あなたはファイナンシャルプランナーの人と会ったことがあるでしょうか？

ファイナンシャルプランナーは3級から1級まであり、3級なら誰でも手軽に取る

ことができます。新入社員が金融系の企業に就職すると、まずこのファイナンシ

ャルプランナーの資格を取らされる場合が多くあります。

しかし本来ファイナンシャルプランナーというものは、個人の資産運用をサポー

トする仕事です。ですからそのファイナンシャルプランナーが企業に属している

というのは少し違和感があります。なぜならそのファイナンシャルプランナーは

個人の利益だけではなく、自社の利益も考える必要が出てくるからです。『投資

戦略の発想法』には次のように書かれています。

「本来、ファイナンシャルプランナーは個人投資家のためのプライベートドクタ

ーであるはずです。金融商品の書いてのアドバイザーなのですから、禁輸商品の

うち手と深い関係にあってはならないのです。ましてや、金融商品の売り手に雇

われては絶対にならないのです」（p417）

日本の場合、ファイナンシャルプランナーといえども、多くの人がサラリーマン

です。よってその点を考慮しながらファイナンシャルプランナーとは付き合って

いく必要があります。良心的なファイナンシャルプランナーは「絶対に儲かる株」

などは教えないはずです。それよりも「どうやったら人生のリスクを減らせるか」

などを話してくれるはずなので、そういう点から判断してください。

関連ページ

・儲かる株式をあなただけに教えます!?

・お勧め外貨ＭＭＦの中でコストが安いランキング

・ＴＶ番組やマネー雑誌はどうなのか？