モニタリングとは自分の資産状況を診断することです。資産運用をする上では、

定期的に自分の資産状況を確認しておくことが必要になります。

なぜモニタリングが必要かというと、資産価値というものはそのときによってい

ろいろ変化するからです。

例えば最初に設定したアセットアロケーションが次のようだとします。

・国内インデックスファンド・・・３０％

・外貨ＭＭＦ・・・３０％

・流動性資産・・・４０％

ですが国内インデックスファンドの値が上がって、外貨ＭＭＦの値が下がると次

のように変化してしまいます。

・国内インデックスファンド・・・４０％

・外貨ＭＭＦ・・・２０％

・流動性資産・・・４０％

これでは最初に設定したアセットアロケーションからそれてしまうので、これを

修正する必要があるのです。これをリバランスといいます。

モニタリングはどれぐらいの頻度でやればよいかというと、大体一ヶ月に１回で

十分でしょう。ですから自分が積み立て投資をする日にモニタリングをやってし

まえばよいでしょう。

これ以上モニタリングの頻度が多くなると、資産の値上がり値下がりが気になっ

てしまいます。これでは長期投資の意味がありません。

では実際にどのようにモニタリングをやればよいのでしょうか？

関連ページ

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