インデックスファンドのリターンはそこまで高くはありません。ですから短期間

に莫大なお金を儲けたい人にはインデックスファンドはオススメできません。

ではなぜ私がインデックスファンドを中心とした資産運用をお勧めしているかと

いうと、リスクとリターンのバランスがとても良いからです。

基本的にリターンが大きいものはリスクも高いです。ですから私にとってあまり

リターンが大きすぎる商品は使いづらいのです。

資産運用を行ううえでのひとつの目安として期待リターンというものがあります。

期待リターンとは、その資産に投資したらどれくらいのリターンがあるのかを過

去のデータから予想したものです。

基本的には次のようになっています。

・国内株式インデックスファンド・・・６．０％

・国外株式インデックスファンド・・・７．０％

・国内株式アクティブファンド・・・９．０％

・国外株式アクティブファンド・・・１０．０％

・国内債券インデックス・・・１．０％

・国外債券インデックス（外貨ＭＭＦ）・・・４．０％

・流動性資産・・・０％

インデックスファンドのところを見てみると、上から順に６％、７％、１％、４

％となっています。見てお分かりのようにそこまで高くはありません。でもそれ

ゆえにそこまでリスクも大きくはありません。

私の資産運用では上の７つのグループの資産を上手く組み合わせて、年率５％を

目指します。ですからその値に近い国内株式インデックスファンドや国外株式イ

ンデックスファンド、国外債券インデックスが中心になるのです。

もしもっと多くのリターンが欲しいという人がいたらインデックスファンドを中

心とした資産運用はやめるべきです。ですがこれ以上のリターンを目指すと、大

幅なリスクをとらなければならないということを忘れないでください。