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外貨ＭＭＦとは？
外貨ＭＭＦいうものも資産運用には欠かせないグループの１つです。外貨ＭＭＦ
を使えば世界中に分散投資をすることが出来ます。ここでしっかりと外貨ＭＭＦ
特徴、使い方... |
 外貨ＭＭＦとは何か？
外貨ＭＭＦとは償還日（元本が帰ってくる日）までの期間が短い信用力の高い外
国債券など、価格変動の少ない外貨商品を組み込んだ投資信託のようなものです。
株式はほと... |
外貨ＭＭＦのメリット
外貨ＭＭＦのメリットは大きく分けて３つあります。
１．リターンはほどほどだがリスクは割と低い
２．世界中に分散投資できる
３．為替手数料が安い
外貨ＭＭＦ... |
外貨ＭＭＦのメリット１（リターンとリスクのバランス）
外貨ＭＭＦのメリットの1つにリターンとリスクのバランスがあります。外貨ＭＭ
Ｆはこのバランスがすごく良いのです。
外貨ＭＭＦは信用力の高い外国債券を中心に構成され... |
外貨ＭＭＦのメリット２（世界中に分散できる）
外貨ＭＭＦのメリットとして一番重要なのは、外貨ＭＭＦを買うことで世界中に
分散投資ができるということです。
外貨ＭＭＦというものには主に３種類あります。それは米... |
外貨ＭＭＦのメリット３（為替手数料が安い）
外貨ＭＭＦの最後のメリットは為替手数料が安いということです。為替手数料と
は円をドルに買えたり、ドルをユーロに買えたりするときに掛かる手数料のこと
です。
外貨... |
外貨ＭＭＦのデメリット
外貨ＭＭＦのデメリットも３つあります。資産運用の商品についてはメリットだ
けではなくデメリットもしっかりと理解しておく必要があります。
外貨ＭＭＦのデメリットは... |
外貨ＭＭＦのデメリット１（日本円でしか受け取れない）
外貨ＭＭＦのデメリットとして、外貨ＭＭＦをお金に換金するときに日本円でし
か受け取れないというものがあります。
つまり米ドルＭＭＦを換金したい場合にそのままドル... |
外貨ＭＭＦのデメリット２（通貨の選択肢が少ない）
外貨ＭＭＦのデメリットの１つに外貨の選択肢が少ないというものがあります。
ネット証券で扱われている外貨ＭＭＦで代表的な通貨は米ドル、ユーロ、豪ドル
の３種類しかありません。... |
外貨ＭＭＦのデメリット３（取り扱っているネット証券の数）
外貨ＭＭＦのデメリットの最後は、外貨ＭＭＦを取り扱っているネット証券の数
についてです。基本的にネット証券はその他の証券会社に比べて、外貨ＭＭＦを
あまり取り扱っていません。... |
外貨MMFの使い方
外貨ＭＭＦの使い方はインデックスファンドとほとんど同じです。外貨ＭＭＦは
１万円から買うことができますし積み立て投資もできるので、インデックスファ
ンドの時のようにド... |
外貨ＭＭＦのリスク
外貨ＭＭＦのリスクについては３つあります。
・価格リスク
・金利リスク
・為替リスク
資産運用をする上でのリスクはこの他に信用リスクと流動性リスクがあるのです... |
外貨ＭＭＦのリターン
外貨ＭＭＦのリターンはそこまで高くありません。最近のレポートによるとおお
よその期待リターンは次のようになっています。
・米ドルＭＭＦ・・・約３．０～４．５％
... |
外貨ＭＭＦの手数料
外貨ＭＭＦに掛かる手数料は大きく分けて２つあります。それは為替手数料と管
理報酬など（信託報酬のようなもの）です。
為替手数料とは外貨ＭＭＦを買うときに掛かる手... |
外貨ＭＭＦの税金
外貨ＭＭＦの税金はわかりやすいです。基本的には利益の２０％が源泉徴収され
ます。
外貨ＭＭＦは毎日分配金が計算されています。分配金は月末にまとめられて、そ
のう... |
外貨MMFは税金もお得？
先日の日経新聞に外貨MMFについての記事が載っていました。いつものように外
貨預金と外貨MMFどちらがお得なのかについての記事ですが、やはり外貨MMFのほ
うがお得な... |
良い外貨ＭＭＦの見分け方
良い外貨ＭＭＦを見分ける方法は２つあります。
・為替手数料がどれだけ掛かるのか？
・いつでも購入、解約できるのか？
為替手数料については理解できると思いま... |
資産運用では外貨ＭＭＦをはずせない!?
私は外貨ＭＭＦとインデックスファンドを中心に資産運用を行っています。
・資産運用はインデックスファンドを中心に！
資産配分としては次のようになっています。
... |
外貨ＭＭＦの為替手数料を減らす方法
外貨ＭＭＦの為替手数料は円をドルやユーロに変えるときに１回掛かり、そのド
ルやユーロを円に換金するときに２回目が掛かってしまいます。外貨ＭＭＦは原
則円でしか受け取れ... |
なぜ外貨投資が必要なのか？
なぜ外貨投資が必要なのでしょうか？
「日本にいるから円だけ持っていればよい」
「外貨を持っても使う予定がない」
などといった声はよく聞かれます。ですが本当... |
外貨資産を保有すべき３つの理由
「内藤忍資産設計塾 外貨投資編」では外貨投資をすべき理由を３つ挙げていま
す。それが次の３つです。
１．投資のフロンティアを広げることが出来る
２．日本より高成... |
外貨預金では駄目なのか？
一般的に外貨商品といえば外貨預金が思い浮かぶと思います。では外貨ＭＭＦの
代わりに外貨預金を使っては駄目なのでしょうか？
外貨預金は金利が高いことで知られていま... |
外貨ＭＭＦと外貨預金を比べる
外貨ＭＭＦと外貨預金の違いを見比べて見ましょう。それが次の表です。
外貨ＭＭＦ
外貨預金
為替手数料
... |
外貨ＭＭＦと外貨預金の為替手数料
外貨ＭＭＦと外貨預金の為替手数料を比べてみましょう。
次の表が外貨ＭＭＦと外貨預金の為替手数料です。（外貨ＭＭＦはマネック
ス証券、外貨預金は東京三菱ＵＦＪ銀行）... |
外貨ＭＭＦは積み立て投資ができる
外貨ＭＭＦのメリットとして、外貨ＭＭＦは外貨預金と違って積み立て投資がで
きるというものがあります。
外貨ＭＭＦは一般的に１万円から買うことができます。ですから... |
外貨ＭＭＦと外貨預金のリスクの違い
外貨ＭＭＦと外貨預金は両方とも外貨商品なので為替リスクというものがありま
す。
為替リスクとは？
ですが外貨預金にあって外貨ＭＭＦにないリスクというものが... |
外貨預金の高い金利に騙されてはいけない
外貨預金の高い金利に騙されてはいけません。特に「外貨預金金利１５％キャン
ペーン」などのものには注意してください。
なぜならこれらのキャンペーンは短期間の場合が... |
外貨ＭＭＦと外国債券を比べる
外貨ＭＭＦと外国債券は何が違うのでしょうか？
一番大きな違いは変動金利か固定金利かということです。この場合外貨ＭＭＦが
変動金利で外国債券が固定金利です。
... |
外国債券はいつ買えばよいのか？
外国債券はどのようなときに購入したら良いのでしょうか？
外国債券は金利が固定されています。ですから購入の時点で金利が決まっている
ので、数年後にどれくらいのリタ... |
外国株式投資で勝てるのか？
最近は外国株式に投資する人も出てきているみたいです。（ここで言う外国株式
とは投資信託のことではなく個別株式のことです）
特にインドや中国などの成長企業に投資を... |
外国為替保証金取引について
外国為替保証金取引（ＦＸ）については私はあまりお勧めできません。やはりリ
スクが高すぎると思うからです。
外国為替保証金取引の魅力はやはりレバレッジだと思います... |
為替ヘッジとは何なのか？
為替ヘッジというものはあったほうが良いのでしょうか？それともないほうが良
いのでしょうか？
為替ヘッジとは外貨資産に投資するときに為替の変動が資産の変動に影響を与え... |
外貨投資をする国々の基本的な知識
皆さんは外貨投資をするときにその国のことをどこまで調べているでしょうか？
何しろ外国の資産に投資をするのですからその国のことをある程度知っておく必
要があります... |
アメリカ合衆国の基本的な知識
皆さんは外貨投資というとまずどこの国に投資をすることを思い浮かぶでしょう
か？またどの通貨を購入することを思い浮かべるでしょうか？
これはおそらくみんな同じでは... |
ＥＵ（ユーロ圏）の基本的な知識
現在アメリカに次ぎ第２の経済大国といったらどこでしょうか？経済大国といっ
たらちょっとおかしいかもしれませんが、現在急激に力を伸ばしているのがＥＵ
（ユーロ圏）です。
... |
ＢＲＩＣｓの基本的な知識
今驚異的に経済成長しているのがＢＲＩＣｓです。皆さんはＢＲＩＣｓという名
前を聞いたことがあるでしょうか？
ＢＲＩＣｓはブラジル、ロシア、インド、中国の頭文字を... |
ブラジルの基本的な知識
ブラジルはＢＲＩＣｓの中では他の国々と比べるとやや経済成長率は劣ります。
ですがそれでも国内総生産はラテンアメリカ最大で、世界で第８位となっていま
す。
ブラジ... |
ロシアの基本的な知識
ＢＲＩＣｓの中でもロシアはあまりなじみがないかもしれません。実際私もロシ
アについてはあまり知識がありません。ですがロシアは今後の世界経済の中で重
要な役割を果たす可... |
中国の基本的な知識
現在ＢＲＩＣｓの中で投資家に一番人気なのはおそらく中国でしょう。経済評論
家の中にも今後は中国市場に注目する必要があるといっている人もいますし、そ
のために中国語を勉... |
インドの基本的な知識
中国と同様に今目覚しい経済発展を遂げているのがインドです。そしてそれと同
時にインドに投資をしようとしている人も多く存在します。
インドは現在人口約１０億人です... |
ＮＥＸＴ１１とは何なのか？
ＮＥＸＴ１１という言葉を知っているでしょうか？
ＮＥＸＴ１１はゴールドマンサックスが作った言葉です。現在経済が急成長して
いる国々を表したＢＲＩＣｓという言葉は... |
円高は外貨投資のチャンス？
2010年８がつ現在、円相場は大幅な円高になっています。8月20日（金）現在円
相場は以下のようになっています。
・米ドル／円 85.36円
・ユーロ／円 109.36円
これ... |
外貨MMFの自動積み立てサービス
「外貨MMFを積み立て投資したいんだけど結構面倒くさそう・・・」
というひとはいないでしょうか？確かに外貨MMFにはたくさんの種類があり（米
ドル、ユーロ、豪ドル... |
不景気の時こそ外貨MMF
不景気の時には外貨MMFや債券の人気が出ます。逆に好景気の時にはあまり人気
が出ません。いったいこれはなぜなのでしょうか？
外貨MMFとは償還日（元本が帰ってくる... |
外貨MMFは流動性が高い
外貨MMFの良さとして流動性の高さがあります。流動性とはいつでも現金として
換金できるかどうかということを指します。銀行の預金はATMに行けばいつでも
入金、出金できま... |
「外貨建てMMF」お受取・お買付サービス
マネックス証券が外貨MMFと外国債券の決済サービスを始めたようです。どうい
うことかというと、今まで外国債券で運用していた資金をそのまま外貨MMFに移
行できるようなサ... |
「外貨お預り金」お受取・お買付サービス
マネックス証券では、ある特定の通貨で、外国債券と外貨お預かり金（利子がつ
かない外貨預金）の決済サービスを始めたようです。通貨はNZドル・南アランド・
トルコリラ... |
なぜ外貨MMFは初心者に人気なのか？
現在外貨投資の中では外貨MMFの人気が高くなっているようです。特に資産運用
初心者の方は、外貨MMFに投資をする人が多くなっています。これはいったい何
故なのでしょうか？... |
為替はなぜ変動するのか？
外貨MMFは基本的に為替の値動きによってリターンが決まります。原則、円高の
時に買って、円安の時に売れば高いリターンを得ることができる商品です。つま
り1ドルが80円の... |
外貨MMFは確定申告が必要ない!?
あなたは確定申告をしたことがあるでしょうか？
多くの人は確定申告をしなくても良い状況になります。なぜならサラリーマンを
している限り、全て会社が税金を給与... |
円建てMMFと外貨MMFの違い
MMFというと外貨MMFが有名ですが、円建てMMFも存在します。MMFとは「Money
Market Fund」の略であり、比較的償還日（元本が帰ってくる日）までの期間が
短い信用力の高い債券など... |
為替介入とは何なのか？
為替の変動要因として、為替介入というものがあります。先日の地震の際にも、
為替相場が不安定になったため、為替介入が行われました。そのときには急激な
円高になった... |
為替手数料に注意！
先日の日経新聞に為替手数料についてわかりやすく書かれていましたので引用し
たいと思います。日経新聞夕刊の2011年7月26日号です。
「例えば中値が1米ドル＝80円で為... |
短期債か長期債か
外貨MMFとは償還日（元本が帰ってくる日）までの期間が短い信用力の高い外国
債券など、価格変動の少ない外貨商品を組み込んだ投資信託のようなものです。
よって債券については... |
外貨MMFアラートメール
最近は外貨に興味を持ってきた人も多いかと思います。度重なる円高で、外貨を
購入しようという人が多いからです。その中で外貨MMFという選択肢もあります。
マネッ... |
各国の時価総額から外貨資産の配分を決定する！
外貨投資の資産配分はいったいどのように決めればよいのでしょうか？その決め
方の目安として、各国の時価総額を見てみるという方法があります。各国の時価
総額は次のようにな... |
お勧め外貨ＭＭＦ・インデックスファンド
ここでは資産運用初心者にお勧めな外貨ＭＭＦ、インデックスファンドを紹介し
ています。私がお勧めする商品に共通していることは「コストが安い」ことです。
もしここで... |
お勧め外貨MMFの中でコストが安いランキング
ここでは私がお勧めしているファンドの中で、コストの安い順にランキングをつ
けています。
コストが安ければ良いというわけではありませんが、ある程度の安さは必要です。... |
お勧め外貨MMF
私がお勧めする外貨MMFは４つあります。
・米ドルMMF（日興）（外国債券型）
・ユーロMMF（日興）（外国債券型）
・豪ドルMMF（日興）（外国債券型）
・米ドルMMF（ゴールド... |
米ドルMMF（日興）（外国債券型）
運用会社
日興アセットマネジメント
カテゴリー
外国債券型
為替手数料
2... |
ユーロMMF（日興）（外国債券型）
運用会社
日興アセットマネジメント
カテゴリー
外国債券型
為替手数料
50銭（マネックス証券... |
豪ドルMMF（日興）（外国債券型）
運用会社
日興アセットマネジメント
カテゴリー
外国債券型
為替手数料
70銭（マネックス証券... |
米ドルMMF（ゴールドマンサックス）（外国債券型）
運用会社
ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント・インターナショナル
カテゴリー
外国債券型
... |
お勧めインデックスファンド
私がオススメするインデックスファンドは次の9つです。
・STAM・TOPIXインデックスオープン(日本株式型）
・ニッセイTOPIXオープン（日本株式型）
・インデックスファンド... |
STAM・TOPIXインデックスオープン(日本株式型）
運用会社
住信アセットマネジメント株式会社
カテゴリー
日本株式型/インデックス型
購入（販... |
ニッセイTOPIXオープン（日本株式型）
運用会社
ニッセイ
カテゴリー
日本株式型/インデックス型
購入（販売）手数料
0%（... |
インデックスファンドTSP(日本株式型）
運用会社
日興アセットマネジメント
カテゴリー
日本株式型/インデックス型
購入（販売）手数料
... |
大和トピックス・インデックスファンド（日本株式型）
運用会社
大和證券
カテゴリー
日本株式型/インデックス型
購入（販売）手数料
... |
三菱UFJ-トピックスオープン（日本株式型）
運用会社
三菱ＵＦＪ証券
カテゴリー
日本株式型/インデックス型
購入（販売）手数料
... |
STAMグローバル株式インデックスオープン（外国株式型）
運用会社
住信アセットマネジメント株式会社
カテゴリー
日本株式型/インデックス型
購入手数料
... |
ステート・ストリート外国株式インデックスオープン（外国株式型）
運用会社
ステート・ストリート投信投資顧問
カテゴリー
外国株式型/インデックス型
... |
トヨタアセットバンガード海外株式ファンド（外国株式型）
運用会社
トヨタアセットマネジメント
カテゴリー
外国株式型/インデックス型
購... |
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（バランス型）
運用会社
セゾン投信
カテゴリー
バランス型/インデックス型
購入（販売）手数料
... |
お勧めネット証券・ネット銀行
資産運用を始めるためにはまず証券会社の口座を開く必要があります。ここでは
比較的手数料の安いネット証券会社を紹介しています。また同時にネット銀行を
開いておくと... |
外貨MMFを扱っているネット証券比較
取り扱い通貨（片道手数料）
社名
ドル（日興）
... |
お勧めネット証券が扱っているお勧めファンド一覧
ここでは私がお勧めするネット証券の中で扱っている私がお勧めするファンドの
一覧を表示しています。
もちろんここで紹介しているファンドはそれぞれのネット証券が扱っているファ... |
楽天証券
テキストリンクやバナーをクリックすると楽天証券のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。
... |
マネックス証券
テキストリンクやバナーをクリックすると マネックス証券 のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。... |
フィデリティ証券
テキストリンクやバナーをクリックするとフィデリティ証券のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。... |
SBI証券
テキストリンクやバナーをクリックするとSBI証券のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。
... |
SBI証券が外貨MMFを発売
国内インターネット証券最大手のSBI証券も、ついに外貨MMFを販売し始めました。
これで5大ネット証券（マネックス証券 、カブドットコム証券 、楽天証券 、松井
証... |
松井証券
テキストリンクやバナーをクリックすると松井証券のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。
... |
カブドットコム証券
テキストリンクやバナーをクリックするとカブドットコム証券のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。... |
カブドットコム証券で外貨MMFの自動積み立てサービス開始
カブドットコム証券でも外貨MMFの自動積み立てサービスがあるみたいです。カ
ブドットコム証券の口座、もしくは普段使っている銀行口座から自動的に外貨
MMFに積み立ててく... |
カブドットコム証券が外貨MMFを販売
先日カブドットコム証券が外貨MMFを販売することを発表いたしました（10月28
日より）。しかも業界最安値の手数料で販売するようです。以下カブドットコム
証券のHPからの引用です。... |
セゾン投信
テキストリンクやバナーをクリックするとセゾン投信のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。
... |
ジャパンネット銀行
テキストリンクやバナーをクリックすると ジャパンネット銀行 のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。... |
新生銀行
テキストリンクやバナーをクリックすると 新生銀行 のサイトに飛びます。そこから資料請求や口座開設をすることが出来ます。もちろん無料です。
... |
資産運用の基礎知識
資産運用を始める上で一番大切なのはまず勉強をすることです。しかし巷にあふ
れている資産運用の本は結構難しいことも確かです。ですから私は初心者の人が
資産運用をす... |
資産の３つの運用方法
資産運用の方法は大きくわけて３つあります。
１．市場に任せる
２．プロに任せる
３．自分でやる
この３つの違いがわかってないと資産運用を成功させる... |
資産の３つの運用方法（市場に任せる）
自分の資産運用を市場に合わせるとは次のようなことを言います。
まず皆さんもご存知だと思いますが、日本の株式市場には基準となる目安があっ
て、それを日経平均とかT... |
資産の３つの運用方法（プロに任せる）
投資という世界にはプロがいます。それは証券会社や銀行に勤めているファンド
マネージャーと呼ばれる人たちです。
この人たちは投資家から集めたお金でいろいろな会社の... |
資産の３つの運用方法（自分でやる）
資産運用を自分でやるとは、自分でいろいろな会社の株を買うことをいいます。
つまり皆さんが良く知っている株式投資です。最近はネット証券会社が繁栄して
きているので... |
資産の５つのグループ
資産というものは大きく分けて５つのグループに分類することができます。それ
が下の５つです。
・日本株式型
・外国株式型
・日本債券型
・外国債券型
・流動性資産型... |
資産の５つのグループ（日本株式型）
皆さんは日本株式型の資産というとどのようなものを思い浮かべますか？
おそらくソフトバンク、日本マクドナルド、松屋・・・など日本生まれの会社の
株を思い浮かべると思います。... |
資産の５つのグループ（外国株式型）
外国株式型の資産とは外国の会社の株や外国の株だけを含んでいるファンドの事
を指します。
ですので今流行の中国株やインド株、または外国の株を集めた投資信託なども外 ... |
資産の５つのグループ（日本債権型）
日本債権型のグループとは主に個人向け国債や日本の社債などのことを言います。
債権とは国や地方が一時的にお金が必要になったときに発行して、一般の人や会
社に買って... |
資産の５つのグループ（外国債券型）
外国債券型の資産とは日本債券型の資産の外国バージョンです。
債権とは国や地方が一時的にお金が必要になったときに発行して、一般の人や会
社に買ってもらうものです。
... |
資産の５つのグループ（流動性資産型）
流動性資産型のグループは皆さんが一番なじみのあるものだと思います。例を挙
げれば銀行の貯金、郵便貯金などです。
つまり流動性資産とはリターン（利益）はほとんどな... |
株式と債券の違い
皆さんは株式と債券の違いを知ってますか？
おそらく「株式はなんとなくわかるけど債券は・・・」っていう人が多いのでは
ないかと思います。しかし株式と債権というもの... |
投資信託とは？
投資信託とは、投資家から集めたお金を使っていろいろな会社の株を買い集めた
商品のことをいいます。ですから投資信託を一種類買っただけでいろいろな会社
の株を買ったことと... |
投資信託の値段（基準価額）
投資信託の値段はどのように決まるのでしょうか？ちなみに投資信託の値段のこ
とを基準価額といいます。
基準価額は次のような過程を経て決まります。
１．投資信... |
投資信託のメリット
投資信託のメリットは大きく分けて３つあります。
１．小額から始められる
２．比較的リスクが低い
３．プロに任せられる
１．の小額から始められるというのは、... |
投資信託のデメリット
投資信託にはメリットも多いですがデメリットもあります。それが次の２つです。
１．手数料が高い場合がある。
２．運用するのがプロだからといって必ずしも成功するとは限らない。... |
投資信託を購入するときに覚えておきたい４つの数字
投資信託を購入するときに覚えておきたい数字が４つあります。それが「０」、
「１」、「３」、「５０」という数字です。これは次のことを表しています。
・「０」・・・... |
金融商品の持つ５つのリスク
投資をする場合にはリスクというものが必ず存在します。このリスクというもの
をしっかり把握しておかないと後で大変なことになります。
なぜなら投資家は自分が投資して... |
リスクとは？
それぞれのリスクを説明していく前にまずリスクとは何なのかを説明したいと思
います。
普通リスクという言葉を使う場合は「失敗する可能性」という意味で使うと思い
ます。... |
価格リスクとは？
価格リスクは皆さんが投資を始めたときに一番身近に感じるリスクです。
投資をすると投資した商品は投資をしたときよりも価格が上がったり下がったり
します。投資家はそ... |
金利リスクとは？
金利リスクとは金利の上下によって債券の価格が変わってしまうリスクのことを
いいます。金利というものは経済にとってとても重要なもので、金利の変動はい
ろいろなものに作用... |
為替リスクとは？
為替リスクは外貨商品にのみ発生するリスクです。ですので外国株式や外国債券
型の資産に関係することになります。
皆さんもご存知のように為替というものは毎日値が変わ... |
信用リスクとは？
信用リスクとは、投資している株の会社が倒産して株が紙切れになってしまう可
能性があるリスクを指します。
今は大変な時代でどんな大企業でも倒産をする可能性がありま... |
流動性リスクとは？
流動性リスクとは、買いたいときに買えない売りたいときに売れないリスクのこ
とをいいます。
例えば不動産です。不動産はいつでも買えるという訳ではありません。売り手が... |
金融商品の３つのリスク（新たな考え方）
前のページまでで、リスクには５つのパターンがあると書きました。それが次の
５つです。
・価格リスク
・金利リスク
・為替リスク
・信用リスク
・流動性リスク
... |
３つのリスクをどのように管理するのか？
金融商品の３つのリスク（新たな考え方） で金融商品の持つリスクに新たな考え
方があることを書きました。それが次の３つです。
１．市場全体に固有のリスク
２．個別銘柄リスク... |
標準偏差とリスク
あなたは標準偏差という言葉を聞いたことがあるでしょうか？
標準偏差は投資の世界では一般的にリスクと捉えられています。簡単に言うと、
リターンの平均値から個... |
手数料（コスト）とは？
株式投資や投資信託に投資するときには主に４つの手数料（コスト）がかか
わってきます。
それが次の４つです。
・購入手数料（販売手数料）
・信託報酬
・為替手数料 ... |
購入手数料（販売手数料）とは？
購入手数料（販売手数料と言うこともあります）は一番わかりやすい手数料です。
名前の通り株や投資信託を購入するときにかかる手数料のことをいいます。
つまり株や投資... |
信託報酬とは？
信託報酬とは毎年一定の割合で取られる手数料のことです。信託報酬３％といっ
たら、毎年投資している額の３％を手数料として取られるということです。
例えば国内のイン... |
為替手数料とは？
為替手数料とは外貨商品を買うときに掛かる手数料のことです。外貨商品とは外
国株や外貨預金、外貨ＭＭＦなどの商品のことです。
これは日本円をドルやユーロに変えると... |
振り込み手数料とは？
振り込み手数料とは自分の持っている銀行の口座からネット証券の口座にお金を
振り込むときに掛かる手数料のことです。
この振込み手数料は使っている銀行の種類やネット... |
リターンとは？
投資をした場合のリターンには大きく分けて２つあります。それが次の二つです。
・インカムゲイン
・キャピタルゲイン
リターンには皆さんとても興味があることで... |
シャープレシオとは？
あなたはシャープレシオという言葉を聞いたことがあるでしょうか。
シャープレシオとは取ったリスクでどれだけのリターン（収益率）を上げたか、
つまり「1リスクあ... |
インカムゲインとは？
インカムゲインとは債券の利息や株式の配当でもらえるリターンのことです。ま
た投資信託が値上がりしたときに発生する分配金もその１つです。
債券は国や地方自治体にお... |
キャピタルゲインとは？
キャピタルゲインとは投資元本（投資したお金の額）が値上がりしたときの差を
指します。つまり１万円投資をしてそれが１万２千円に値上がりしたらキャピタ
ルゲインは２千円と... |
長期投資の威力を知る
私のオススメする資産運用の方法の中で重要なのは長期投資です。長期投資とは
名の通り長期で株や投資信託を持って運用する方法ですが、多くの人はこの長期
投資の威力に気づい... |
複利の威力を知る
資産運用を成功させるための重要な要素として複利というものがあります。特に
長期投資をする場合には複利の力を利用することは必要不可欠です。
複利というものは簡単に... |
積み立て投資の威力を知る
長期投資を成功させるためのポイントとして積み立て投資というものがあります。
積み立て投資とは定期的に一定額を同じ株や投資信託に投資していくことをいい
ます。
積... |
ドルコスト平均法の威力を知る
投資信託で積み立て投資をする場合はドルコスト平均法というものを使います。
ドルコスト平均法という名前は結構有名なのでもしかしたら聞いたことある人も
いるかもしれません。... |
長期投資にぴったりな商品！
長期投資にぴったりな商品は何でしょうか？おそらくポイントは３つあります。
１．販売（購入）手数料が無料なこと
２．信託報酬が低いこと
３．購入単価が低いこと
... |
ギャンブルと資産運用の違い
ギャンブルと資産運用は何が違うのでしょうか？
まず違うのはギャンブルはわくわくドキドキを楽しむものであり、資産運用は資
産を増やすものだということです。
... |
資産運用３原則
「内藤忍の資産設計塾 外貨投資編」で著者の内藤忍は資産運用の３原則を次の
ようにしています。
１．最悪を考えること
２．相場観は当たらないことを前提にすること... |
投資家が犯しやすいミス
『敗者のゲーム』には投資家が犯しやすいミスについて書かれています。（『敗
者のゲーム』p164）。本当は下の４つだけではありませんが、重要なものをピッ
クアップしてみました。... |
昔の金利と現在の金利を比べない
年配の方に多いのが昔の金利と現在の金利を比べてしまうことです。そして世の
中にはこの性質を逆手にとってセールスを行う人たちがいるから要注意です。
そのようなセー... |
投資と投機の違い
あなたは投資と投機の違いを知っているでしょうか？ここでいう投機はギャンブ
ルと考えてもよいかもしれません。『ウォール街のランダムウォーカー』には投
資と投機の違... |
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ネット証券とは？
最近はネット環境が整備されたこともあって、ネット証券がとても人気がありま
す。ですが皆さんはネット証券のメリット・デメリットをしっかり把握している
でしょうか？... |
ネット証券とは何か？
ネット証券とは名の通りネット上で取引のできる証券会社のことです。主なネッ
ト証券は次の証券会社です。
・楽天証券
・松井証券
・マネックス証券
・イー・トレード証券... |
ネット証券のメリット
ネット証券のメリットは次の４つです。
１．インターネットが使えればボタン１つで取引できる
２．手数料が安いことが多い
３．情報量が多い
４．セールスマンに左右されない... |
ネット証券のメリット1（インターネットを使える）
ネット証券の一番のメリットはインターネットで取引ができるというところです。
これは個人投資家の数を大幅に増やしました。
今までの株式取引はわざわざ証券会社まで行... |
ネット証券のメリット２（手数料が安い）
ネット証券を使うことで得られるメリットの２つ目は手数料が安いということで
す。これはかなり顕著に現れます。
例えばトピックスオープン（三菱ＵＦＪ）の場合、ネット... |
ネット証券のメリット３（情報量の多さ）
ネット証券の魅力の１つにインターネットの特徴でもある情報量の多さがあげら
れます。これは個人投資家にとって不可欠な要素です。
例えば資産運用の方法についてはどの... |
ネット証券のメリット４（セールスマンがいない）
ネット証券の４つ目のメリットは、セールスマンの言葉に左右されずに投資がで
きるということです。
普通の証券会社の場合、「投資信託を買いたいんですが何かいいものはあります... |
ネット証券のデメリット
ネット証券はメリットも多いですが、デメリットもあります。特に普通の証券会
社にはないようなデメリットには注意が必要です。
それが次の４つです。
１．自分で... |
ネット証券のデメリット１（投資のアドバイスが得られない）
ネット証券のメリット４（セールスマンがいない）のところでも書きましたが、
ネット証券を使う場合は自分に対して投資のアドバイスをしてくれる人がいませ
ん。
普通の... |
ネット証券のデメリット２（パソコンのトラブル）
ネット証券のデメリットとしてパソコンのトラブルというものがあります。これ
は特に短期トレードをする人にとっては重要です。
インターネットを使うネット証券はパソコ... |
ネット証券のデメリット３（セキュリティとウイルス）
ネット証券を使うにはインターネットを使う必要があります。そうなるとネット
上で個人情報を登録する必要があります。
現在ではネット上のセキュリティはほぼ安心できる... |
ネット証券のデメリット４（システムのダウン）
ネット証券のデメリットの４つめはネット証券側のシステムがダウンして取引が
出来なくなることです。
２００５年１１月１日に楽天証券でシステムのダウンが起こりました。... |
ネット証券・ネット銀行の開き方
ネット証券の開き方はとても簡単です。およそ２週間ぐらいで口座を開いて実際
に投資をすることができます。
まずやらなければならないのは口座開設のための資料請求です... |
普通の証券会社では駄目なのか？
証券会社にはネット証券と普通の証券会社の２種類があります。私はネット証券
を使っていますが、普通の証券会社では駄目なのでしょうか？
もちろん駄目ではありません。... |
証券会社の口座はいくつ開いておけばよいのか？
証券会社の口座はいくつ開いておけばよいのでしょうか？
ネット証券の口座を開くこと自体は無料なのでいくつ開いてもかまいません。面
倒くさくなければ、何個でも開いて... |
良いネット証券の選び方
良いネット証券はどのように見分ければよいのでしょうか？
これは人によってさまざまですが、私は次のように考えています。
・投資信託（インデックスファンド、外... |
良いネット証券の選び方１（商品で決める）
良いネット証券の選び方の１つ目は、投資信託（インデックスファンド、外貨Ｍ
ＭＦ）の種類が多く、質が高い商品を扱っているネット証券を選ぶということで
す。
ですが... |
良いネット証券の選び方２（ネット証券のサポート）
良いネット証券の選び方の２つめは、サポートがしっかりしているネット証券を
選ぶということです。
ネット証券で資産運用を行う場合は基本的に一人でやります。パソコンに向かっ... |
良いネット証券の選び方３（ＨＰが見やすい）
良いネット証券の選び方はＨＰが見やすいネット証券を選ぶということです。
これは意外と気になります。個人的にＨＰがごちゃごちゃしているネット証券は
かなり使いづらいです。... |
マネックスラウンジ
マネックス証券には「マネックスラウンジ」という資産運用初心者向けのサイト
があります。このようなサイトは資産運用初心者の人にとって最適です。なんて
いっても無料ですし... |
ネット証券4社共同実施 「投資信託に関するアンケート」
株式会社SBI証券、カブドットコム証券株式会社、マネックス証券株式会社およ
び楽天証券株式会社の4社が、このたび合同で個人投資家に投資信託に関するア
ンケートを行いました。... |
インデックスファンドとは？
インデックスファンドとは投資信託のうちの一つです。日経平均株価指数やＴＯ
ＰＩＸの値動きに合わせて値段が上がったり下がったりするので初心者には一番
わかりやすい... |
インデックスファンドとは何か？
インデックスファンドというものはどのようなものなのでしょうか？名前だけは
知っている人もいるかもしれませんが、どのようなものなのかは知らない人が多
いと思います。
... |
インデックスファンドのメリット
インデックスファンドを使うメリットは大きく分けて３つあります。
1. コスト（手数料）が安い
2. 初心者でもわかりやすい
3. 実はアクティブファンドよりもリターンが高... |
インデックスファンドのメリット１（コストが安い）
インデックスファンドのコストが安いというのはまさにインデックスファンドの
最大の長所です。
投資信託や株を買うときには必ずコスト（手数料）がかかります。コストにも大... |
インデックスファンドのメリット２（初心者でもわかりやすい）
インデックスファンドが初心者でもわかりやすいというのは、インデックスファ
ンドは日経平均株価や東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）の動きと同じように値が動く
からです。
... |
インデックスファンドのメリット３(リターンについて））
インデックスファンドのほうがアクティブファンドよりもリターンが高いことが
多いということは、実はあまり知られていないことです。
１９９５～２００５年の統計による... |
インデックスファンドのデメリット
これまではインデックスファンドのメリットを紹介してきましたが、もちろんイ
ンデックスファンドにもデメリットがあります。
１． 短期間に莫大な利益を得られるわけではない... |
インデックスファンドのデメリット１（儲ける額について）
インデックスファンドでは短期間に莫大な利益を得られるわけではないとは次の
ようなことです。
最近巷では「株で５０００万もうけました！！」とか、「３日でわかる株で１億... |
インデックスファンドのデメリット２（儲けまでの時間について）
インデックスファンドを使う資産運用の最大のデメリットは儲けが出るまでに時
間がかかることです。
どれくらい時間がかかるかというと最低でも１０年です。
１０... |
インデックスファンドのデメリット３（退屈であるについて）
前出したとおりインデックスファンドの使い方はとても簡単です。インデックス
ファンドはネット証券を使えば簡単な手続きでを買うことができますし、新聞を
見れば儲かっている... |
インデックスファンドの使い方
インデックスファンドの使い方で基本となるのは長期投資と積み立て投資(ドルコ
スト平均法）です。この２つなしではインデックスファンドを上手に使うことは
できません。
... |
インデックスファンドのリスク
インデックスファンドのリスクには大きくわけて３つあります。
・価格リスク
・金利リスク
・為替リスク
資産運用に関してのリスクにはこのほかに信用リスク、流... |
インデックスファンドのリターン
インデックスファンドのリターンはそこまで高くはありません。ですから短期間
に莫大なお金を儲けたい人にはインデックスファンドはオススメできません。
ではなぜ私がイ... |
インデックスファンドの手数料
インデックスファンドの一番のメリットは手数料が安いことです。特に購入手数
料は他の株や投資信託に比べてかなり安いです。
投資信託に関する手数料は大きく分けて３つあります。... |
インデックスファンドの税金
インデックスファンドなどの投資信託で投資を行う場合、得られた収益に対して
税金を取られます。詳しくいうとこれらの税金は所得税や住民税に当たります。
インデックス... |
良いインデックスファンドの見分け方
良いインデックスファンドを見分けるポイントは２つあります。それが次の２つ
です
・手数料
・市場平均にちゃんと沿っているか
この２つさえ気をつければある程... |
お勧めインデックスファンド
私がオススメするインデックスファンドは次の６つです。
・ インデックスファンドＴＳＰ（日本株式型）
・ 大和 トピックス・インデックスファンド（日本株式型）
・ 三菱... |
日経平均株価（２２５種・東証）と東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）
国内インデックスファンドには日経平均株価（２２５種・東証）を基にするファ
ンドと東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）を基にするファンドがあります。
日経平均株価を基にする... |
資産運用はインデックスファンドを中心に！
私の資産運用はインデックスファンドを中心に行っています。そしてその方法が
資産運用初心者の人にとって一番良い方法だと確信しています。
なぜならインデックスファン... |
なぜアクティブファンドはインデックスファンドに勝てないのか？
なぜプロが運用しているアクティブファンドは市場平均に連動するインデックス
ファンドに勝てないのでしょうか？
現在アクティブファンドの６割がインデックスファンドに... |
「敗者のゲーム」とは？
「敗者のゲーム」という話を聞いたことがあるでしょうか？
「敗者のゲーム」はチャーリズ・エリスという人が書いた資産運用の分野ではと
ても有名な本です。この本はイン... |
日経平均株価の回復
最近は日経平均株価がどんどん回復してきています。２０１０年４月３日現在、
日経平均株価指数は１１，２８６円です。一時期は８０００円台のときもありま
したので、そこから... |
ファンドマネージャーを雇うべきか？
あなたは投資信託をファンドマネージャーに運用してほしいですか？それとも市
場平均と同じように自動的に値動きしてほしいですか？このような質問をすると、
「それだっ... |
先進国だけではなく新興国にも投資しよう！
あなたは外国株式型インデックスファンドを購入しているでしょうか？私は以下
の３つの投資信託を購入しています。
・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド（外国株式型）... |
新興国に分散投資する方法
では実際に新興国に分散投資するためにはどうしたらよいのでしょうか？
まず思いつくのは新興国の企業の株式を購入することです。しかしこの考えはす
ぐに却下されるでし... |
新興国に投資をするインデックスファンド
では新興国に投資をするインデックスファンドにはどのような種類の商品がある
のでしょうか？
その前に新興国の株式市場をカバーする指数を確認しておく必要があります。つ... |
新興国に投資するのが面倒くさい人は？
あなたは新興国に投資をしているでしょうか？
最近の投資信託の人気はやはり新興国のようです。先進国がそろって不況である
こと、最近の新興国の成長率などがその要因だ... |
アナリストやファンドマネージャーはプロだから安心!?
アナリストやファンドマネージャーはプロだから安心だ。
このように思っている人はいないでしょうか？プロに任せておけば多少手数料が
高くても高いリターンを出し... |
ファミリーファンド方式とは？
ファミリーファンド方式という言葉を知っているでしょうか？またマザーファン
ド、ベビーファンドという言葉を知っているでしょうか？
ファンミリーファンド方式は最近の... |
運用機関が短い投資信託
運用機関が短い投資信託はどのように評価したらよいのでしょうか？
投資信託（特にアクティブファンド）は今でも新しいのがどんどん作られていま
す。しかしその代わりに... |
テクニカル分析とファンダメンタル分析
株価を予想するためには大きく分けて2つの方法があります。それがテクニカル
分析とファンダメンタル分析です。個人投資家はもちろんアナリストも、このい
ずれかの方法を... |
インデックスファンドは効率的市場だけに有効!?
インデックスファンドを購入するのが効果的なのは効率的市場だけだと思ってい
る人もいるかもしれません。しかしそれは間違いです。
「市場インデックス・ファンド... |
流動性資産とは？
「流動性資産」と聞いてもピンとこないかもしれません。「流動性資産」は銀行
預金や郵貯、ＭＲＦなどのことです。「流動性資産」をどのように使うかはその
人によって違... |
流動性資産とは何か？
流動性資産とは銀行貯金や郵便貯金などのように元本を保証してくれて尚且つ利
息までもらえる（現在はほんのわずかですが・・・）商品のことをいいます。
そして流動性と... |
流動性資産のメリット
流動性資産のメリットは以下の３つです。当たり前のことが多いですが、一応読
んでみてください。
１．元本が保証されている
２．資産を安全に管理できる
３．いつでも引き出せる... |
流動性資産のメリット１（元本保証）
流動性資産の１番のメリットとして元本がほぼ保証されているということがあり
ます。それはもう皆さんわかっていることでしょう。
ちなみに元本とは自分が投資した額のこ... |
流動性資産のメリット２（資産の安全性）
流動性資産のメリットとして資産を安全に管理できるというものがあります。こ
れは皆さんご存知でしょう。
今の時代において自分の全資産を家の中で管理しているなんてい... |
流動性資産のメリット３（いつでもお金を引き出せる）
流動性資産は流動性という名前がついているだけあっていつでもお金を引き出す
ことができます。
銀行貯金や郵貯を使っていればわかると思いますが、お金を引き出したいときは、... |
流動性資産のデメリット
流動性資産のデメリットには大きく分けて３つあります。それが次の３つです。
１．リターンが少ない
２．流動性資産でもお金が減る場合がある
３．時間外手数料について
... |
流動性資産のデメリット１（リターンが少ない）
流動性資産の一番のデメリットはリターンが少ないことでしょう。なんといって
も現在（２００８年３月）の普通預金の金利は約０．２％なのですから。
たとえ１０００万円... |
流動性資産のデメリット２（お金が減っている場合がある）
流動性資産のデメリットで一番わかりにくい（気づきにくい）のは、流動性資産
にお金を預けておいても、お金が減る場合があるということです。
その原因となるのがインフ... |
流動性資産のデメリット３（時間外手数料について）
流動性資産のデメリットの３つ目は時間外手数料についてです。多くの人はこの
ことを見過ごしています。
例えば私が使っているみずほ銀行の場合、平日の８：４５～１８：... |
流動性資産の使い方
流動性資産の使い方については大きく分けて２つあります。
１．資産を安全に運用する
２．一時的にお金を預ける
１．の資産を安全に運用するについてはおそらく多... |
銀行口座の使い方
銀行口座の使い方は普通の銀行とネット銀行によって異なります。ここではまず
普通の銀行口座の使い方について説明します。
おそらく多くの人は銀行口座を収入の入り口と... |
ネット銀行の使い方
ネット銀行口座の使い方は、基本的にネット銀行口座を投資専用の口座にするこ
とです。
ネット銀行の特徴として、証券会社の口座（ＭＲＦ）にお金を振り込むときに手
数... |
郵便貯金（郵貯）の使い方１
郵便貯金（郵貯）の使い方は郵便貯金の性質を上手く利用します。郵便貯金の良
いところは全国に郵便貯金の窓口、ＡＴＭがあるところです。
普通の銀行だとその地域にしか... |
郵便貯金（郵貯）の使い方２
郵貯にはもうひとつの使い方があります。それはミリオネア口座と呼ばれるもの
です。
皆さんはお金持ちになりたくて資産運用をしていると思います。では仮にお金持
ちに... |
ＭＲＦ（マネー・リザーブ・ファンド）の使い方
ＭＲＦとはマネー・リザーブ・ファンドの略で流動性資産のグループに入ります。
多くの人はＭＲＦを証券会社の口座を開いたときに初めて使うと思います。
投資家の皆さん... |
流動性資産のリスク
流動性資産のリスクは数字的にはほとんどありません。リターンがものすごく少
ない代わりにリスクは０％といわれています。
それはそうです。銀行や郵貯にお金を預ければ... |
流動性資産のリターン
皆さんも知っている通り、流動性資産のリターンは限りなく低いです。今の銀行
の普通預金の金利は年率約０．２％ぐらいでしょうか。
多くの人はこのリターンが普通だと思... |
流動性資産の手数料
流動性資産は普通に使うだけであれば特に手数料は掛かりません。銀行、郵便局
の口座を開くのは無料ですし、証券会社の口座を開いてＭＲＦを使うのも無料で
す。
ですが... |
良い流動性資産の見分け方
良い流動性資産の見分け方は簡単です。できるだけ手数料の低い流動性資産を選
べばよいからです。
私が使っている流動性資産は全部で４つあります。
・普通の銀行 ... |
お勧め流動性資産
私がお勧めする流動性資産はいろいろありますが、その中でもネット銀行はお勧
めです。
なぜならネット銀行は証券会社の口座にお金を振り込むときの振り込み手数料が
無... |
ペイオフのリスク
皆さんは銀行にお金を預けておけばお金がなくなることはないと思っていません
か？
実際はそうではありません。銀行にお金を預けておいてもお金がなくなる場合が
ありま... |
あなたはペイオフ（預金保険制度）についてどれだけ知っているか？
あなたはペイオフ（預金保険制度）についてどれくらい知っているでしょうか？
ペイオフはいつの間にか（2005年）解禁されていました。しかし多くの人はペイ
オフについてな... |
あなたはペイオフに対してどのような対処をするのか？
ペイオフは2005年に解禁されました。『投資戦略の発想法』にはペイオフについ
て次のように書かれています。
「2005年4月以降は、当座預金や利息の付かない普通預金は「決済... |
プライベートバンクとは？
皆さんはプライベートバンク（ＰＢ）という言葉を聞いたことがあるでしょうか？
一般的にプライベートバンクは富裕層向けの銀行という風に位置づけられていま
す。日本に... |
定期預金とは？
「投資はやったことないけど定期預金ならやったことある」
こんな人も多いかと思います。一昔前まではある程度のお金がたまったら定期預
金というのが常識でした。もちろ... |
定期預金について１（預け入れ期間）
まず定期預金でしっかり確認しておくべきことは「預け入れ期間」です。この期
間をどれくらいの長さにするかによって、利息が異なってきます。
定期預金の「預け入れ期間... |
定期預金について２（金利）
定期預金を行うときに皆さんが一番気になることは何でしょうか？
そうですね。金利ですよね。いったいこの定期預金にお金を預けたらどれだけの
リターンが得られるのかが... |
定期預金について３（単利・複利）
定期預金の金利にも単利型と複利型があります。この違いは意外とリターンに大
きな影響を与えますのでしっかりとチェックしておく必要があります。
一般的なスーパー定期... |
不動産投資は今後どうなるのか？
不動産投資は今後どのようになっていくのでしょうか？
というのも最近ＲＥＩＴという不動産投資信託が増えているからです。ＲＥＩＴ
は投資家からお金を集めて、それを多... |
私が不動産投資をやらない理由１（値段）
私が不動産投資をやらない理由１つ目は、今後日本の不動産の値段が上がってい
くとは思えないということです。
不動産投資には２つの方法があります。
１．不動産... |
私が不動産投資をやらない理由２（リスク）
私が不動産投資をやらない理由２つ目は、不動産投資はリスクが高いということ
があるからです。
不動産投資には２つの方法があります。
１．不動産を安く購... |
私が不動産投資をやらない理由３（地震）
不動産投資をしようとしている人は次のデータをよく読んでから判断してみてく
ださい。
１．東海大地震（３０年以内発生率８０％以上）
２．首都直下地震（３０年以内発... |
不動産投資が出来なければREITがある
いつかはアパートなどを購入して、賃貸料だけで生活したい。。。
このように思っている人はいないでしょうか？不動産投資の一番のメリットは、
何もしなくても収入... |
今が家の買い時だ!?
最近「今が家の買い時だ！」という声を良く聞きます。この前知り合いからも聞
きましたし、雑誌の特集でも書いてあったりします。では本当に今は家の買い時
なのでしょうか？... |
「今が家の買い時だ!?」ではない理由
「今が家の買い時だ!?」では、現在家が買い時であるという3つの理由を書きま
した。しかし私個人的には現在家が買い時だとはあまり思えません。それには以
下の2つの理由が... |
資産運用を始めてみよう（基礎編）
このページを開いた方はもうある程度資産運用について勉強した方かもしれませ
ん。ですが大切なのは実際に資産運用を始めることです。資産運用で成功するた
めには実際に... |
まずは資産運用を始めてみよう！
資産運用はまず始めることが大切です。ですが多くの人は資産運用の勉強をして
も実際に始めようとはしません。
これはなぜでしょうか？
「面倒くさい」
「損する... |
まず証券会社を選ぶ
資産運用を始めるためにはまず証券会社を選ばなくてはいけません。私は手数料
の安いことが多いネット証券をお勧めしています。
お勧めなネット証券は次の６つです。
... |
ネット証券の口座を開く
口座を開くネット証券を決めたら実際に口座を開いて見ましょう。まずは下のネッ
ト証券へ行って資料請求をする必要があります。
・マネックス証券
・イー・トレード証券... |
ネット銀行の口座を開く
ネット証券の口座を開いたらそれと同時にネット銀行の口座も開いておきましょ
う。
なぜならネット銀行は振り込み手数料が無料の場合が多いからです。
ネット証券... |
ネット証券の口座にお金を振り込む
ネット証券の口座を開いたらその口座にお金を振り込みましょう。
どのように振り込めばよいのかというと、２つ方法があります。
１．普通に銀行やＡＴＭからネット... |
ＭＲＦにお金を預ける
ネット証券に振り込まれたお金はどこへ行くのでしょうか？それは全てＭＲＦと
いうところに保管されます。
ＭＲＦとはマネー・リザーブ・ファンドの略で、リスクを極端に... |
実際にファンドを買ってみる
ネット証券の口座にお金を振り込んだら実際にファンドを買ってみましょう。資
産運用はまず始めることが大切です。
ファンドの買い方は証券会社によって少し異なりますが... |
資産配分はどのように決めたら良いのか？
資産配分はどのようにしたら良いのでしょうか？
一般的に分散投資が大切だといわれます。私もこれは同感です。インデックスファ
ンドや外貨ＭＭＦをバランスよく分散する... |
私が資産配分を決めた２つの理由
私は自分の資産を次のように分散しています。
・国内インデックスファンド（日経平均、ＴＯＰＩＸ）・・・２０％
・国外インデックスファンド（ドル、ユーロ、その他）・・・３０％... |
相関係数とは何か？
相関係数とは２つの資産グループの関係を数値に表したものです。これを見ると
資産運用で分散投資が必要な理由が良くわかります。
相関係数は－１～１の間を取ります。も... |
期待リターンとは何か？
期待リターンとは過去のデータから、それぞれの資産のグループが１年間にどれ
だけのリターンを期待できるかを予測したものです。あくまで期待ですから必ず
そのリターンが得ら... |
資産配分を相関係数から考える
私の資産配分は次のようになっています。
・国内インデックスファンド（日経平均、ＴＯＰＩＸ）・・・２０％
・国外インデックスファンド（ドル、ユーロ、その他）・・・３０％... |
資産配分を期待リターンから考える
私が次のような資産配分にしているのは、期待リターンを考慮に入れているから
です。
・国内インデックスファンド（日経平均、ＴＯＰＩＸ）・・・２０％
・国外インデッ... |
個人投資家はどれくらいのリターンを目指せばいいのか？
では個人投資家はどれくらいのリターンを目指せばいいのでしょうか？
投資をする人なら誰でもリターンは多い方が良いに決まっています。せっかく投
資をするのですからリ... |
年率５％のリターンを目指す
私の行う資産運用では年率５％のリターンを目指します。
そのことを言うと多くの人は
「年率５％のリターンじゃ少なすぎるのではないか？」
「ほとんどお金は増え... |
なぜ年率５％のリターンを目指すのか？
なぜ私は年率５％のリターンを目指しているのでしょうか？良く質問で
「もっと多くのリターン（年率１０％～）を目指さないのですか？」
と聞かれることがあります... |
なぜ日本債券型の商品を買わないのか？
私の資産配分の割合を見てみると気づくことがあります。
・国内インデックスファンド（日経平均、ＴＯＰＩＸ）・・・２０％
・国外インデックスファンド（ドル、ユーロ、... |
まずは一番簡単な投資方法で始めよう
私の資産運用ではわかるものしか使いません。というよりも簡単なものしか使わ
ないのです。
なぜなら自分が理解できない商品を投資で使用しても、実際に何がおきているの ... |
私が資産運用で使う商品
私は自分がしっかりと理解している金融商品しか買いません。なぜなら自分が理
解できない商品でお金を儲けられるとは思えないからです。
私が資産運用で使う商品は次の４つです。... |
資産運用で私が使わない商品
資産運用で私が使わない商品はたくさんありますが、代表的なものをここで紹介
しておきます。
・国内債券型商品
・株式投資
・外国為替証拠金取引(ＦＸ）
・不動産投資... |
国内インデックスファンドの買い方
国内インデックスファンドの使い方はドルコスト平均法です。むしろドルコスト
平均法しか使いません。
ドルココスと平均法とは毎月一定の額を同じファンドに投資し続ける方法のこと... |
国外インデックスファンドの買い方
国外インデックスファンドの使い方は、国内インデックスファンドの使い方と同
じで、ドルコスト平均法を使います。
ドルコスト平均法とは毎月一定額を同じファンドに積み... |
バランス型インデックスファンドの使い方
バランス型インデックスファンドの使い方は他のファンドとは少し異なります。
なぜなら私がお勧めするバランス型インデックスファンドは比較的新しい商品だ
からです。
... |
外貨ＭＭＦの買い方
外貨ＭＭＦの使い方もドルコスト平均法です。それ以外にはありえません。
外貨ＭＭＦも１万円から買うことができ、毎月一定額を積み立てるという私の投
資方法にマッチしています。... |
資産運用は１０万円から始めよう！！
資産運用はまず１０万円から始めましょう。
初めて資産運用をやろうとする人にはいきなり大金を投資してしまう人がいます。
この人たちは今までこつこつ貯めてきたお金を... |
１０万円をどのように分散投資するのか？
資産運用は１０万円からと書きましたが、この１０万円をどのように投資したら
よいのでしょうか？
私の資産配分は次のようになっています。
国内インデックスファ... |
自分の資産のどれくらいの割合を投資すればよいのか？
いったい自分の資産のどれくらいの割合を投資に回したらよいのでしょうか？
これには２つの考え方があります。
１．（１００－年齢）％を投資に回す
２．給料の３... |
積み立て投資をする
１０万円を分散投資したらその後は毎月一定額を積み立てていく必要があります。
これを積み立て投資といいます。
１０万円を投資したからといってずっとこのままにしてい... |
積み立て投資の具体的な方法１
では具体的にどのように積み立て投資をしていけばよいのでしょうか？
まず積み立て投資をやるメリットとしては、ドルコスト平均法が使えるからです。
長期投資にはこのド... |
積み立て投資の具体的な方法２
積み立て投資の具体的な方法１は、毎月１万円ぐらいしか投資に回せない人のた
めの方法でしたが、今度はもう少し多くの額を投資に回せる場合を考えてみましょ
う。
例え... |
なぜドルコスト平均法を使うのか？
毎月一定のお金を積み立てるドルコスト平均法を紹介しましたが、皆さんはこん
な疑問を持たなかったでしょうか？
「そんなの一番安い時に買って、一番高いときに売ればい... |
モニタリングとは？
モニタリングとは自分の資産状況を診断することです。資産運用をする上では、
定期的に自分の資産状況を確認しておくことが必要になります。
なぜモニタリングが必要かと... |
モニタリングの具体的な方法
ではいったいモニタリングとは具体的にどのようなことをやればよいのでしょう
か？
やるべきことはこの３つです。
・自分の買った投資信託が儲かっているかどうか ... |
モニタリングの具体的な方法２（リターン計算）
モニタリングをする場合は短期的にはそこまでリターンについて考える必要はあ
りません。なぜなら私たちは５年、１０年という長期投資をしているのですから、
四半期のリターン... |
モニタリングのやりすぎに注意
皆さんはモニタリングを月にどれくらいの頻度で行っているでしょうか？
モニタリングは現在の資産状況をチェックする大事な行為です。モニタリングを
せずに株式や投資信... |
リバランスとは？
モニタリングで資産のバランスが崩れていることがわかったら、そのバランスを
修正する必要があります。これをリバランスといいます。
例えばもともとこのような資産配分... |
リバランスの具体的な方法１
ではリバランスは具体的にどのようにやったらよいのでしょうか？
例えばもともとの資産配分が次のようだったとします。
国内インデックスファンド・・・２０％
国... |
リバランスにはコストがかかる！？
リバランスの具体的な方法の１つ目は、値上がりして資産全体の中で割合が高く
なってしまったものを売って、値下がりして割合が低くなったものを買うという
方法です。
... |
リバランスの具体的な方法２（積み立て投資）
できるだけコストをかけないでリバランスをする方法があります。それが積み立
てリバランスというものです。
積み立てリバランスとは、名の通り積み立て投資をしながらリ... |
積み立てリバランスで注意すべきこと
私は積み立てリバランスがリバランスの方法の中で一番ベストな方法だと思って
います。ですが積み立てリバランスをする場合には注意すべきことがあります。
それは
... |
金融危機はチャンス!?
２００８年は世界中で金融危機が騒がれた年です。サブプライムローン問題やリ
ーマンブラザーズの破産など、アメリカの金融危機が全世界に広がりました。
もちろん私もそ... |
団塊世代の退職金が狙われている!?
現在、金融機関が狙っているお金は誰のお金でしょうか？
知っていますよね？
そうです。団塊世代のお金です。団塊世代が２００７年から一気に定年退職を迎
えるの... |
日本の投資家は相場追いかけ型
日本の個人投資家は基本的に相場追いかけ型です。
どういうことかというと、日本の投資家は経済の状況が変化してから動き始める
ことが多いのです。つまり市場の変動を見... |
売るタイミングを計る
資産運用で貯めたお金はいつ売ればよいのでしょうか？
答えは簡単です。値上がりしたときです。
とはいっても売るタイミングというものは結構難しいも... |
外貨投資は最終的に円に戻す必要はない!?
外貨投資をする場合は最終的に円に戻す必要はありません。円をドルに換えたな
らばそのままドルで保有しておけばよいのです。
日本人は外貨投資をするというと為替差益を... |
借金は絶対にしてはいけない
借金は絶対にしてはいけません。どんなに小さい額でもです。これは必ず守って
ください。
現在消費者金融などの借金の利率は１０～１８％です。これは相当高い数字です。 ... |
未公開株などの詐欺には十分ご注意を！
未公開株などの詐欺には十分注意してください。
といってもこのような未公開株による詐欺は一向になくなりません。あれだけニュ
ースで未公開株の詐欺が取り上げられてい... |
ファンドの乗り換えはどのようにやればよいか？
最近はコストの低いファンドがどんどん出ています。しかもアクティブファンド
やインデックスファンドだけではなく、今までコストの高かったバランスファン
ドでもコストの低い... |
資産運用は芸術？科学？
資産運用は「芸術」でしょうか？「科学」でしょうか？
これは多くの投資家、ファンドマネージャーに議論されてきたことです。現在は
投資は「芸術」であるという意見が多... |
ファイナンシャルプランナーもサラリーマンである
あなたはファイナンシャルプランナーの人と会ったことがあるでしょうか？
ファイナンシャルプランナーは3級から1級まであり、3級なら誰でも手軽に取る
ことができます。新... |
資産運用を始めてみよう（中級編）
このページを開いた方はもうある程度資産運用について勉強した方かもしれませ
ん。ですが大切なのは実際に資産運用を始めることです。資産運用で成功するた
めには実際に... |
分散投資は古代ユダヤ時代から行われている
分散投資の重要さはバートン・マルキール氏含め多くの投資家が主張しています。
私自身も株式、債券、国内、海外など多くの資産に分散投資をしています。そう
することで... |
株価が下がったほうが嬉しい!?
ウォーレン・バフェットは株式投資について面白いことを言っています。以下
『ウォール街のランダムウォーカー』より引用します。
ーーーーーーーーーーーーーーーー... |
投資の総リターンの90%はアセット・ミックスによって決まる
多くの人は投資というと株式投資のことが頭に浮かびます。そして株式投資とい
うと銘柄選択のことが頭に浮かびます。どの銘柄を選択すれば儲かるのか、その
ことに集中し... |
「生存者バイアス」とは何か？
あなたは「生存者バイアス」という言葉を聞いたことがあるでしょうか？
アクティブファンドの中には一部インデックスファンドよりも高いリターンを出
すファンドが... |
行動経済学を投資に生かす!?
「手持ちの1億円が確実に2億円になるのと、50%の確率で1億円のままか4億円に
なるのと、どちらを選びますか？」
（日本経済新聞2012年3月26日夕刊）
さて、この質問。... |
効率的市場の定義
効率的市場という言葉を聞いたことがあるでしょうか？
一般的にアメリカ、日本、ヨーロッパなどの先進国は効率的市場と呼ばれること
が多いです。逆にブラジル、中... |
所得税は意外と大きい!?
「ナマケモノに限りなく近い半睡眠状態が、今のところ最善の投資スタイルだ。
そして最適な投資期間は半永久的だ」（『ウォール街のランダムウォーカー』
p325）
こ... |
損失回避願望に騙されない!?
多くの人は「損失回避願望」を持っています。これは個人投資家も同じで、どう
にか損失を出さずに儲けることが出来ないかを常に考えています。もちろんこれ
は悪いことで... |
群集心理ほど怖いものはない
世の中において群集心理というものほど怖いものはありません。これは投資の世
界でも同じです。
「心理学者が一人の協力者に、一分間街角に立って空を眺めているよ... |
人間は必ずしも合理的な判断をするわけではない!?
現在、多くの学者が自分独自の投資理論というものを発表しています。有名なと
ころでは、ファンデメンタル分析やテクニカル分析、効率的市場理論や現代ポー
トフォリオ理... |
人間の感情はコントロール可能!?
多くの人は投資の目的をお金を稼ぐためだと思っています。しかし本当にそれだ
けかというとそうではありません。お金を稼ぐこと以外にも、投資に求めている
ことがあった... |
商品投資が株価連動し始めた!?
現在、原油、金などの商品投資を検討している人も多いのではないでしょうか。
世界中で全面株安となっている現在、株式以外のところに投資をしようとしてい
る人が多くい... |
ファンダメンタル分析が有効な時代ではない!?
現在ビジネスの変化がものすごく激しいというのは多くの人が認識していること
でしょう。今までは大企業で安心といわれていた企業が、いきなりのスキャンダ
ルで倒産して... |
アナリストが正直だとは限らない!?
最近では株式投資の雑誌に「この株式は買い！」「この株式は保有し続けるべき！
」「この株式は売り！」などといった情報がたくさん載っています。しかしそれ
を真に受け... |
アナリストも人間である
『ウォール街のランダムウォーカー』著者のバートン･マルキュール氏はアナリ
ストに対して懐疑的です。彼は次のように言っています。
「概して彼らは非常に怠慢で... |
ランダムなコイン投げが描くチャート
株価の変動に規則性があると思っている人はどれくらいいるでしょうか？
チャート分析をしてテクニカル投資をする投資家は株価の変動に規則性があるこ
とを前提とし... |
株式投資で成功するための3つのルール
株式投資をするアナリストは多くの場合以下の3つのルールを元に投資をしてい
ます。書いてみると当たり前のことですが、これらを一つでも満たしていない場
合はアナリスト... |
株価評価の4つのルール
ファンデメンタル投資をしている投資家は、一般的にある一定のルールの元投資
をしています。それは株価評価についてのルールです。『ウォール街のランダム
ウォーカー』... |
個別株式で長期投資を行うリスク
長期投資をするといってもいろいろな方法があります。私の場合は外貨MMFやイ
ンデックスファンドに長期投資するようにしていますが、人によっては個別株式
で長期投資をす... |
デイトレーダーの平均生存期間は約6ヶ月
最近ではデイトレードの話を聞くことが少なくなりました。おそらくデイトレー
ドではリターンを上げられないということが多くの人に認知されてきたのでしょ
う。
... |
日本のバブルはどのような感じだったのか？
あなたは日本のバブルというものを経験したことがある人でしょうか？
最近では「バブルの時代ってどんな感じだったの？」という質問をする若い人た
ちが増えてきて... |
投資で難しいのは買うときよりも売るとき!?
投資で難しいのは買うときよりも売るときだということをあなたは知っているで
しょうか？
多くの人は買うときのほうに神経を使っています。一般的に「どのタイミングで... |
「トロニクス・ブーム」とは？
「新規公開銘柄はたいていの場合、その事業内容に関わりなく、「エレクトロニ
クス」という名刺をもじった社名を冠していたため、「トロニクス・ブーム」と
呼ばれた。こ... |
「自分の真理傾向知って賢く投資」
投資をしていると感情に左右されてしまうことが良くあります。自分は「合理的
な投資を行っている」と思っていても、実際は無意識のうちに感情に左右されて
いることがあるのです。... |
証券会社は「分別管理」
実は自分の資産を保護するのに、銀行よりも証券会社のほうが安全な場合がある
ということをご存知でしょうか？
というのも銀行にお金を預けると、そのお金は銀行に... |
忙しい学生さんは「千円積立（投信）」へ
最近では学生さんでも投資信託を購入して資産運用を始めている人が多いようで
す。やはり現在は就職難ということもあり、どうやってお金を稼いで生きていく
のかというこ... |
スマートフォンで投資をする!?
私も最近ついにスマートフォンを購入しました。まだ使い方には慣れていません
が、いつでもどこでもインターネットが見れるというのは素晴らしいことです。
基本的にメー... |
「SHARE（シェア）」上手に使って貯金する
リーマンショックおきてから世界中で一つの言葉がキーワードになっています。
それが「SHARE（シェア）」という言葉です。あなたもどこかで聞いたことがあ
るのではないでしょうか？... |
マイカーは本当に資産なのか？
私の友人で最近車を購入した人がいます。新車のBMWを購入したのですが、7年ロ
ーンで毎月相当な額を返済するようです。その人は特に車が好きというわけでは
ないのですが、... |
バフェットの投資方法で真似すべきところ2
私たち個人投資家がバフェットの真似をすべきポイントとしてもう一つあるのは、
自分が理解できない投資方法は手を出さないということです。これは特にいろい
ろな投資方... |
バフェットの投資方法で真似すべきところ1
「常識的に考えて、私たち個人投資家がバフェットの投資方法をそのまま真似す
ることは不可能です」とバフェットの投資方法から何を学べばよいのか？で書き
ました。では... |
バフェットの投資方法から何を学べばよいのか？
では私たち個人投資家はバフェットの投資方法から何を学べばよいのでしょうか？
実際のところバフェットの投資の特徴は集中投資と長期保有です。バフェットは
自分... |
ウォーレン・バフェットの投資方法
では世界一有名な投資家であるウォーレン･バフェットの投資方法はどのような
ものなのでしょうか？
バフェットは現在バークシャ―・ハザウェイという企業の会長を... |
ウォーレン･バフェットとはどのような人物か？
あなたは世界で一番有名な投資家の名前を知っているでしょうか？
その投資家はウォーレン･バフェットといいます。バフェットという名前だけは
聞いたことがある人... |
最初に購入窓口を決めるのはナンセンス!?
「銘柄選びよりも大事なことがある!?」では、個人投資家が投資を始める場合、
以下の手順を取ると良いということを書きました。
１．家計の財務的な状態を把握する
... |
銘柄選びよりも大事なことがある!?
個人投資家が投資を始める場合、以下の手順を取ると良いかもしれません。
１．家計の財務的な状態を把握する
２．「資産配分計画」を考える
３．個々の「資産... |
アクティブファンドはどれも似ている？
「アクティブファンドはどれも似ている」という話を聞いたことがあるでしょう
か？
アクティブファンドのポートフォリオは基本的にファンドマネージャーと呼ばれ
... |
女性のほうが長期投資に向いている!?
あなたは投資というと何となく男性が行うイメージを持っていないでしょうか？
おそらくこれは誤解です。女性の中にも投資によって高いリターンを上げている
人... |
手元にはいくら残しておいたら良いのか？
投資を始めようとしている人から良くこんなことを聞きます。
「投資を始めたいのですが、手元にはいくら残しておけばよいでしょうか？」
これはなかなか良い質問... |
個別株式か？投資信託か？
おそらくこれから投資を始めようとしている人は、個別株式を購入するか投資信
託を購入するかで悩むことになると思います。私はこのような場合、まずは投資
信託を購入す... |
３．将来のことを考える（中学校～）（子のマネー教育）
先日の日経新聞に載っていた「子のマネー教育段階的に」では、子供のマネー教
育が以下の3つの段階に分けられています。
１．基礎づくり（3歳～小学校低学年）
２... |
２．知識・技術の習得（小学校低学年～高学年）（子のマネー教育）
先日の日経新聞に載っていた「子のマネー教育段階的に」では、子供のマネー教
育が以下の3つの段階に分けられています。
１．基礎づくり（3歳～小学校低学年）
２... |
１．基礎づくり（3歳～小学校低学年）（子のマネー教育）
先日の日経新聞に載っていた「子のマネー教育段階的に」では、子供のマネー教
育が以下の3つの段階に分けられています。
１．基礎づくり（3歳～小学校低学年）
２... |
子のマネー教育段階的に
いよいよ皆さんお待ちかねのお年玉の季節がやってきました。
と、書いてもお持ちかねの人はあまりいないかもしれません。このサイトを読ん
でいる人はお年玉をもらう... |
コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ
先日の日経新聞に一般投資家が「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」という
ものを開いているということが書いてありました。これは個人投資家が投資につ
いていろいろ... |
確定拠出型年金と確定給付型年金の違い
あなたの会社は確定拠出型年金（日本版401K）を採用しているでしょうか？それと
も今まで通りの確定給付型年金でしょうか？
2001年10月に確定拠出年金法が成立してから... |
なぜ企業は確定拠出型年金を採用するのか？
現在企業は確定給付型年金から確定拠出型年金への移行をしようとしています。
確定給付型年金とは今まで通りの企業年金で、企業が社員の代わりに年金を積み
立てて... |
従業員から見た確定拠出型年金のメリット
確定拠出型年金を採用することで従業員にもメリットがあります。それが以下の
3つです。
１．自分の資産残高が常に明確
２．年金の受給権を早期に獲得
３．ポータビリティ... |
確定拠出型年金は税制面でお得！
確定拠出型年金を採用すると税制面で優遇されます。これは意外と多くの人が知
らなかったりします。税制面の優遇は主に以下の2つです。
１．運用時の運用益は非課税... |
確定拠出型年金でカモにされる？
あなたが働いている企業では確定拠出型年金を採用しているでしょうか？実は最
近このような悩みがたびたび聞かれます。
「自分で年金の運用なんてできない」
「ど... |
確定拠出型年金はコストが低い？
あなたが働いている企業は確定拠出型年金を採用しているでしょうか？
多くの企業ではだんだんと確定給付型年金から確定拠出型年金へと移行し始めま
した。確定拠出... |
目標利回りを計算する（金融電卓）
問題です。
Q.あなたが20年後までに3000万円を貯めたいとします。現在の貯金は200万円で、
毎月5万円ずつ積み立て投資を出来るとします。では一体どれくらいの利回りで ... |
あなたはいくらまでの損失に耐えられるのか？
あなたが投資をしているとして、一体いくらまでの損失に耐えられるでしょうか？
これをリスク許容度と言います。リスク許容度は個人個人によって異なりますが、
それを自分で把... |
個人投資家に情報は必要か？
多くの人は投資で成功するためには情報が重要だと思っています。出来るだけ多
くの情報を持って、しかもあまり多くの人が知らないような情報を持っていたほ
うが、投資で成功す... |
資産1億円は夢にすぎないのか？
あなたは「お金持ちなんて起業家か経営者か医者かスポーツ選手みたいな人しか
なれないんじゃないか？」と思っていませんか？
実は私も最近までそのように思っていました... |
16年間で100万円→184万円？
『3000万円をつくる投資信託術』に面白いシュミレーションが載っています。こ
れは1993年末からのデータで、国内株式、外国株式、国内債券、外国債券の4
つの資産に投資したシュミ... |
今後どの国が経済成長するのか？
あなたは将来的にどの国が経済的に成長して、どの国が経済的に衰退していくか
が予測できるでしょうか？
今現在は中国、インド、ブラジルなどの国が経済的に成長していま... |
ファンド・オブ・ファンズとは？
あなたはファンド・オブ・ファンズという言葉を聞いたことがあるでしょうか？
おそらく「名前だけは知っているけど・・・」という感じではないでしょうか？
投資信託の目... |
資産運用を始める人が一番最初にやらなくてはならないこと
資産運用を始めようとしている人がまず一番最初にやらなくてはならないことは
いったい何でしょうか？
それは自分の現在の資産状況をしっかりと把握することで... |
バランスシート（Ｂ/Ｓ）を作成しよう！
個人の資産状況を確認するのにまずはバランスシート（Ｂ/Ｓ)を使ってみましょう。
バランスシートは現在の資産と負債の現状を一覧で見ることができるものです。
バランス... |
損益計算書（Ｐ/Ｌ）を作成しよう！
個人の資産状況を知るためには損益計算書（Ｐ/Ｌ）を作成することも大事です。
これは1年間の収入と支出を簡単にまとめるだけで構いません。
まず表の左側に1年間の収入を... |
マーケットのタイミングを図ってはならない！
あなたが株式投資を行う場合必ず次のことを考えると思います。「株価が一番低
い時に購入して、株価が一番高い時に売りたいな」と。こうすることで最大の利
益を上げることがで... |
アルキメデスの梃子
資産運用において「時間」はアルキメデスの梃子である。
こんなことを聞いたことがあるでしょうか？そしていったいこれはどういうこと
なのでしょうか？
そもそも... |
投資のシュミレーションツール
今はインターネットが発達しているので簡単に投資のシュミレーションをするこ
とが出来ます。私がお勧めしているのはフィデリティ証券のシュミレーションツ
ールです。
... |
ニューエコノミーとオールドエコノミー
ニューエコノミーとは何のことでしょうか？
アメリカのシリコンバレーではオールドエコノミーとニューエコノミーという言
葉があるらしいです。それぞれ次のような意味に... |
感応度逓減とは何か？
皆さんは次のどちらがうれしいでしょうか？
１．１００万円が１０３万円に増えた
２．１０万円が１３万円に増えた
おそらく２．の方がうれしいと思います。ですが... |
日々の価格変動の大部分は「雑音」
『敗者のゲーム』の著者チャーリズ・エリスは日々の価格変動の大部分は「雑音」
であるといっています。これはいったいどういうことでしょうか？
多くの株式は平均的に１... |
将来きっと役に立つ親心な助言１０か条
『敗者のゲーム』には将来きっと役に立つ親心な助言１０か条が書いてあります。
（『敗者のゲーム』p187）
１．プロを使うこと
２．人生の長期目標、長期資産運用計画、不... |
将来きっと役に立つ親心な助言１０か条１、２
『敗者のゲーム』に書かれている「将来きっと役に立つ親心な助言１０か条」の
１つ目と２つ目は次のようになります。
１．プロを使うこと
２．人生の長期目標、長期資産... |
将来きっと役に立つ親心な助言１０か条３、４
『敗者のゲーム』に書かれている「将来きっと役に立つ親心な助言１０か条」の
３つ目と４つ目は次のようになります。
３．長期運用計画が短期的にうまくいかなくなったと... |
将来きっと役に立つ親心な助言１０か条５、６
『敗者のゲーム』に書かれている「将来きっと役に立つ親心な助言１０か条」の
５つ目と６つ目は次のようになります。
５．貯蓄を続けること
６．お金は全ての人にとって... |
将来きっと役に立つ親心な助言１０か条７、８
『敗者のゲーム』に書かれている「将来きっと役に立つ親心な助言１０か条」の
７つ目と８つ目は次のようになります。
７．ウォール街専門家に「どの株が良いか？」を聞かないこと... |
将来きっと役に立つ親心な助言１０か条９、１０
『敗者のゲーム』に書かれている「将来きっと役に立つ親心な助言１０か条」の
９つ目と１０つ目は次のようになります。
９．バフェットの書いた「バークシャー・ハザウェ... |
ＴＶ番組やマネー雑誌はどうなのか？
近頃は投資ブームに乗っかって、投資に関する雑誌がたくさん発売されています。
また投資に関するＴＶ番組も放送されています。ですが内容はあまり質の高いも
のではありません。... |
自分の資産はいったいいくらなのか？
突然ですがあなたは次の質問に答えられますか？
１．あなたが保有している資産の現在価値はいくらですか？
２．あなたが背負っている負債の総額はいくらですか？
３．資... |
私は貯金ができない・・・
あなたは貯金ができる体質の人でしょうか？
貯金をできる人が資産運用を行うのはたやすいです。しかし貯金のできない人が
資産運用を行うのは結構難しいかもしれません。... |
資産運用においてあせりは禁物
このような資産運用のホームページを読んでいると、あなたは一刻も早く投資を
行いたいと思うかもしれません。しかし資産運用においてあせりは禁物です。投
資を始める前にまず... |
あなたのポートフォリオの中核
あなたのポートフォリオの中核はいったい何でしょうか？
それは仕事からの収入です。多くの人は仕事からの収入がなければ資産運用を行
うことができません。もともと資産... |
公的年金は長生きするためのモチベーション？
あなたは将来のライフプランを設計するときに、公的年金を加えて計画を立てて
いるでしょうか？それとももう公的年金はもらえないものとして計画を立ててい
るでしょうか？
... |
マイホームは本当に資産なのか？
あなたはマイホームを資産だと思いますか？
多くの人はマイホームを資産だと思っています。「賃貸はお金が減るだけで財産
形成にならない」「家を買えば財産が残せる」と... |
マイホームは資産？消費財？
あなたは家を２軒持つことができるほどお金持ちでしょうか？もしそうならばこ
のページは読む必要がありません。しかしもしそうでないのであれば、このペー
ジは読む必要があるでしょう。... |
ローンの支払いよりも自己投資
あなたは安田善次郎という人を知っているでしょうか？
安田善次郎は現在のみずほ銀行、損保ジャパンなどの源流である安田財閥を立ち
上げた人です。そしてこの安田善次郎... |
あなたは円安に耐えられるのか？
現在日本では急激な円高になっています。円高というのはドルだけではなくユー
ロに対してもです。2010年6月7日現在、円とドル、円とユーロの関係は次のよう
になっています。
... |
資本主義社会は現在でも拡大しているのか？
日本は資本主義社会です。これはだれもが知っていると思います。では資本主義
社会は現在でも拡大しているのでしょうか？
これは難しい問題です。しかし短期的に見るので... |
まだ資産運用を始められない人へ
私たちが資産運用を行う場合、どこかで思い切りよく決断をしなければなりませ
ん。例えば初めて株式を購入したときを思い浮かべていただければわかるでしょ
う。おそらく何とも... |
セルフ・セービング・バイアスとは？
あなたはセルフ・セービング・バイアスという言葉を聞いたことがあるでしょう
か？この言葉は心理学で用いられている言葉です。
例えばあなたが投資をした株式が急激な値... |
まずは流動性の高い商品から。
もしあなたが投資の初心者で、どの商品を購入するか迷っているとします。では
私はどのようなアドバイスをするでしょうか？
おそらく「まずは流動性の高い商品を買ったほ... |
現在保有している投資信託では本当にダメなのか？
現在は空前の投資信託ブームです。不況の中銀行預金だけではお金が増えないと
理解した個人投資家が、手軽に投資ができるということで投資信託を購入するの
です。
これ... |
あなたはPERやROEを信じますか？
あなたはPERやROEといったような言葉を聞いたことがあるでしょうか？
PER（Price Earnings Ratio）は株価収益率のことで、株価をひと株当たりの利
益で割ったものです。成長性が高... |
個人投資家が機関投資家に勝つ方法
あなたは個人投資家が機関投資家に勝つ方法を知っていますか？
ちなみに機関投資家とは、いわゆるファンドマネージャーなどのことで、企業に
属して多額のお金を投資して... |
「サルにでもできる株式投資」
あなたは「サルにでもできる株式投資」という話を聞いたことがあるでしょうか？
この話はインデックスファンドの生みの親と言われるパートン・マルキュールの
『ウォール街のラ... |
面倒くさがりやのあなたにお勧めな投資方法
あなたは面倒くさがり屋でしょうか？
私はそうです。何をするにも面倒くさいことはやりたくありません。出来るだけ
効率よく時間をかけずに物事を行いたいと思って... |
資産運用の勉強を仕事に生かす！
あなたは資産運用の勉強を仕事に生かしているでしょうか？
多くの人は自分の仕事を持ち、それ以外の時間で資産運用を行っていると思いま
す。自分の仕事を一生懸命... |
悪質な金融業者に騙されないために
世の中には悪質な金融業者が多くいます。私の周りにも悪質な金融業者に騙され
てお金を損した人が何人かいます。今後は金融自由化がもっと進むと思われるた
め、このような悪質... |
なぜ資産運用が必要なのか？
なぜ資産運用をやらなければならないのでしょうか？「いちいちそんなに面倒く
さいことやらなくてもいいのでは？」「資産運用って難しそうじゃん・・・」
「今更勉強なん... |
あなたはいつまで働く予定なのか？
あなたはいったいいつまで働く予定でしょうか？
「そんなの定年までに決まっているよ」
「65歳ぐらいかな」
「出来れば早く仕事をリタイヤしたいけどね」
... |
日本は輸入に頼っている
日本は輸入に頼っている。
このような話を聞いたことがある人は多いのではないでしょうか？残念ですがそ
れは事実です。日本は食糧の6割、エネルギーの9割以上を輸... |
「預貯金は減らないから安心」ではない
一昔前までであれば、一生懸命仕事を頑張って一定の割合を銀行に貯金をしてい
れば、ある程度裕福な老後の生活を送ることができました。
しかし現在はそこまで簡単... |
現在の日本の財政状況を知っているか？
あなたは現在の日本の財政状況を知っているでしょうか？
実は税収40兆円に対して支出（予算）が92兆円、借金が1000兆円という状態です。
収入よりも支出が52兆円上回っ... |
あなたは何歳まで生きる予定なのか？
あなたはいったい何歳まで生きる予定でしょうか？
多くの人はあまりこのことを考えていません。むしろ逆で、自分が死んだときの
ことは一生懸命考えています。です... |
お金がお金を稼いでくれる!?
「お金がお金を稼いでくれる」
という言葉を聞いたことがあるでしょうか？この言葉は投資の勉強をしていれば
何回か聞いたことがあるかもしれません。なぜなら投資... |
あなたにはどれくらいのセカンドライフがあるのか？
あなたは定年退職してからどれくらいのセカンドライフがあるかご存知でしょう
か？
現在日本人の平均寿命は男性79.59歳、女性86.44歳と言われています。また現在
... |
若者ホームレスという問題
最近『若者ホームレス 』という本を読みました。ホームレスというと40歳から50
歳ぐらいの人たちをイメージしますが、最近では20歳前後の若いホームレスが増
加しているようです。... |
人的資本とは何か？
皆さんは人的資本という言葉をご存知でしょうか？
人的資本とは将来獲得できるであろう収入を現在の収入から評価したものです。
ただ「あなたの人的資本は１億円です」の... |
不労所得は悪いことなのか？
株式投資や資産運用でお金を儲けようとすると次のような批判が起きます。
「資産運用のような不労所得は良くない」
このような批判は特に高齢者の中から聞かれるこ... |
インフレでお金が減っていく!?
皆さんはお金は銀行に預けておけば減らないと思っていませんか？
昔から貯金は銀行や郵便局に預けなさいと言われてきたと思います。特に日本は
アメリカに比べて貯蓄率が... |
石油危機によってお金が減っていく!?
２００８年現在物価がどんどん上がっています。これは石油の値段が上がってい
ることによって、石油に関係する商品の値段が上がっているためです。
といっても今の日本は... |
円安でお金が減っていく!?
皆さんはお金は銀行に預けておけば減らないと思っていませんか？
昔から皆さんは貯金は銀行や郵便局に預けなさいと言われてきたと思います。そ
れは日本では銀行や郵便局... |
年金がもらえなくなるかもしれない!?
資産運用を始める事の理由の一つに老後の蓄えのためであるという人は多いと思
います。そのように考えている人は未来のことをちゃんと考えることのできてい
る人です。
... |
老後の資金はどれくらい必要なのか？
皆さんは老後の資金がいったいどれくらい必要なのかを知っているでしょうか？
総務省の調べによると、最低限生活に必要な資金は月額２５．３万円となってい
ます。ですが... |
いつクビになるかわからない!?
日本では最近成果主義という言葉が流行るようになりました。
これは何かというと自分の実力によって給料の量が決まってくるというものです。
今までは年功序列の社... |
若者はなぜ３年でやめるのか!?
若者はなぜ3年で辞めるのか? 年功序列が奪う日本の未来 (光文社新書)と
いう本をご存知でしょうか？
２００６年のベストセラーになった本です。
タイトルの通り若者... |
格差社会で貧乏になる!?
格差社会という言葉は皆さんもよく聞くと思います。この言葉は２００６年ぐら
いから流行り始めました。
皆さんはもう知っていると思いますが、簡単にいうとお金を持つ人... |
収入のチャンネルが１つだと危険!?
皆さんの収入のチャンネルはいくつありますか？
もしも皆さんがサラリーマンでその収入だけで暮らしているのであれば収入のチ
ャンネルは１つです。もしも副業で何かをや... |
銀行の金利が低すぎる!?
皆さんは現在の日銀の金利はいくらなのか知っているでしょうか？
２００６年にやっとゼロ金利政策が解除されましたが、現在の金利は０．２％ぐ
らいです。
低すぎ... |
お金の知識がない人はだまされる!?
お金についての知識がないとだまされます！！
「だまされるって誰にだよ！！」
って思うかもしれません。誰にだまされるからというと、お金の知識がある人に
です... |
資産運用はつまらない!?
まずはじめに言っておきます。これはあくまで私の意見ですが、
「資産運用はつまらない」です。
これを聞くと多くの人はわけがわからないと思うでしょう。資産運用をすること... |
なぜ今すぐ資産運用を始めたほうがいいのか!?
もし資産運用を始めようと思った人がいたなら、できるだけ早く始めたほうが良
いです。
なぜなら資産運用では時間を味方につけることが成功への大きな鍵になるからで
す。... |
儲かる株式をあなただけに教えます!?
「儲かる株式をあなただけに教えます！！」
電話でこのようなことを言われたことはありませんか？
特に新規公開株（ＩＰＯ株）についてこのように言ってくる場合が... |
なぜ日本人は投資をしなかったのか？
皆さんは現時点で投資を始めている人ですか？それとも今から始めようとしてい
る人ですか？
日本人の多くは投資というものをあまりやっていません。これはなぜなのでしょ
うか？... |
大不況は逆にチャンスだ！
２００８年ぐらいから顕著になった日本の大不況はこれからどうなっていくので
しょうか？やはり短期では回復しないようですが。
多くの人は日経平均株価指数などが急激に... |
キャリアアップなど存在しない！
「転職を繰り返してキャリアアップをしよう！」
最近このような言葉を聞くことが多くありませんか？また実際に転職によるキャ
リアアップを考えている人はいませんか？
... |
君のアーリーリタイアメントはいつかね？
「君のアーリーリタイアメントはいつかね？」
アメリカのシリコンバレーにいるとこのような質問を頻繁に受けるみたいです。
アーリーリタイアメントとは莫大な資産を持ち... |
会社は「美人薄命」!?
このＨＰを見ている人の中にはいわゆる有名な大企業で働いている人もいるでしょ
う。もちろん中小企業で働いている人もいるかと思います。
皆さんは今自分が働いている会... |
アメリカ・カナダ旅行で感じたこと
私は最近アメリカ（シアトル）とカナダ（バンクーバー）に旅行に行きました。
もちろん旅行なのでいろいろな観光名所を回りました。シアトルではスターバッ
クス１号店、... |
労働主体？消費主体？
皆さんは労働主体ですか？それとも消費主体ですか？
こんなことを聞かれても良くわからないですよね。これは「下流志向」という内
田樹が書いた本の中に出てくる言葉です... |
資産運用は人生の中心になってはいけない
「資産運用は人生の主役になってはいけません」
というと私が資産運用のＨＰを開いているので変な感じがするかもしれません。
ですがこの言葉は必ず覚えておくべきものです。... |
資産運用の勉強は一生続けなければならない
「資産運用の勉強は一生続けなければなりません。」
このように言うと多くの人は嫌な顔をします。残念ですが勉強は資産運用をやる
上で避けることは出来ません。というよ... |
楽天証券で紹介されている投資レポート
楽天証券では投資に関するレポートが多数紹介されています。代表的な著者は以
下の通りです。
・山崎元「ホンネの投資教室」
・広瀬隆雄「新興国投資情報」
・澤上篤人... |
老後の資金を貯めるための5つの方法
あなたは60歳または65歳でリタイアするまでにいくら貯めればよいかを知ってい
るでしょうか？
おそらく多くの人が知りません。なぜならそのようなことを考えたこともないか... |
読むだけでお金持ちになるメルマガ
「読むだけでお金持ちになるメルマガ」というタイトルを見て「どうせ嘘でしょ！
！」って思いませんでしたか？これは嘘ではありません。お金持ちになるために
はまずお金... |
お勧め資産運用本
「資産運用についてもっと勉強したい」
「でもいろいろ本が出ていてどれが良いのか良くわからない」
と思っている人はいませんか？資産運用について勉強したいという気持ちは素晴... |
金持ち父さん貧乏父さん
「金持ち父さん貧乏父さん」はアメリカでベストセラーになった本です。名の通
り、金持ちの父さんと貧乏の父さんを持っている主人公が２人の考え方の違いを
描いて物語... |
内藤忍の資産設計塾
「内藤忍の資産設計塾―あなたの人生目標をかなえる新・資産三分法」という
本は私が資産運用を実際に始めようと思ったきっかけになった本でした。著者
はマネックス証... |
内藤忍の資産設計塾（実践編）
内藤忍の資産設計塾 実践編 ―自分も資産も成長する新・資産三分法は名
前の通り前出の内藤忍の資産設計塾の実践編です。
この本の特徴は最初に資産運用の話から... |
内藤忍の資産設計塾（外貨投資編）
「内藤忍の資産設計塾 外貨投資編 」はその名の通り外貨投資に特化した資産運
用本です。
著者の内藤忍は今までに同じシリーズで２冊の本を出しています。
... |
バビロンの大富豪
バビロンの大富豪という本は今ではもうほとんど発売されていない本です。
アマゾンでも中古しかなくて、値段もかなり跳ね上がっています。
私はなぜこのバビロン... |
ユダヤ人大富豪の教え
ユダヤ人大富豪の教えとは普通の大学生がアメリカに留学して、ユダヤ人の大富
豪であるゲラー氏にお金持ちになる秘訣を教えてもらう物語です。
この本は物語形式... |
スイス人銀行家の教え
スイス人銀行家の教えはユダヤ人大富豪の教えの続編です。この本も物
語り形式になっていて、前作でアメリカに行ってお金持ちになるための知恵を教
えてもらった主人公... |
インデックス・ファンドの時代
「インデックス・ファンドの時代―アメリカにおける資産運用の新潮流」という
本はインデックスファンドの資産運用をする場合には必読の本です。
著者はジョン・Ｃ... |
お金は銀行に預けるな
お金は銀行に預けるな という本はお金の使い方について初心者にもわかりや
すく書かれた本です。著者は勝間和代さんで最近良く売れている人です。
お金は... |
イヌが教えるお金持ちになるための知恵
イヌが教えるお金持ちになるための知恵は私がかなりお勧めする一冊です。
なぜならこの本は子供向けにわかりやすく書かれているからです。
お金の話という... |
１０年先を読む長期投資
「１０年先を読む長期投資」の著者である澤上篤人氏はあの有名なさわかみ投信
の社長です。
さわかみ投信とはさわかみファンドというアクティブファンド１本のみを運用し... |
超簡単 お金の運用術
「超簡単 お金の運用術 」は資産運用についてある程度知っている人向けの本です。
超簡単と書いてありますがそこまで簡単に読める本ではありません。
ですが資産... |
お金を知る技術殖やす技術
お金を知る技術 殖やす技術 は最初に経済のことについて詳しく書いてあるのが特
徴です。資産運用で成功するためにはある程度経済のことをわかっておかなけれ
ばいけな... |
敗者のゲーム
『敗者のゲーム』はインデックスファンドを使った資産運用をお勧めしている本
です。著者のチャールズ・エリスは資産運用界の中では伝説になっている人です。
おそらく... |
ほったらかし投資術
『ほったらかし投資術』は、その名の通りほったらかしにしていても資産が増え
ていくことを目指す投資手法が書いてあります。
とはいっても魔法のようなこ... |
資産運用の用語解説
「金持ち父さん貧乏父さん」シリーズで有名なお金の専門家であるロバートキヨ
サキ氏はこのように言っています「ファイナンシャルリテラシーを高めてお金持
ちになりなさ... |
アクティブ運用
アクティブ運用とは自分で儲かりそうなファンドや銘柄を選んで投資する方法で
す。
つまり自分でいろいろな情報を得て会社の株を選んで投資をしたり、投資信託を
選んで... |
アクティブファンド
アクティブファンドとは投資信託の中の一つです。投資信託の中にはアクティブ
ファンドとインデックスファンドがあります。
アクティブファンドは日経平均やＴＯＰＩＸな... |
アセットアロケーション
アセットアロケーションとは資産配分のことをいいます。
つまり株式、債券およびその他の金融商品をどのような割合で保有するかという
ことです。
アセットアロケ... |
アセットアロケーションファンド
アセットアロケーションファンドとはあらかじめアセットアロケーションがなさ
れているファンドのことをいいます。つまりはバランスファンドのことです。
私のお勧めする... |
アセットクラス
アセットクラスとは資産のグループのことを指します。資産運用においてはアセッ
トクラスは５つに分かれます。
・日本株式型
・外国株式型
・日本債券型
・外国債券型 ... |
アナリスト
アナリストとは証券会社に勤務していて、業界の分析や企業の分析を専門にして
いる人たちのことをいいます。
アナリストには資格があり、日本アナリスト協会という団体も... |
アールスクエア（決定係数）
「このインデックスファンドはちゃんとベンチマークに沿っているのだろうか？」
という疑問を持ったことはないでしょうか？もちろんこの問題はファンドの過去
の値動きを... |
アンカリング
アンカリングとは何らかの数字が基準になってしまい、その後の意思決定が規定
されてしまう状態のことを言います。
といってもわからないですよね。抽象的な言葉は罪です。... |
暗黒の木曜日
暗黒の木曜日とは１９２９年１０月２４日（木）にアメリカで起こった史上最大
級の株価の暴落のことです。
このときには、ゼネラルモーターズの株価が８０セントも下がり... |
インデックス
インデックスとは市場平均の事をいいます。
皆さんも知っているようにある程度の先進国には株式市場というものが存在しま
す。この株式市場にはいろいろな会社の株につい... |
インデックス運用
インデックス運用とはインデックス（日経平均やＴＯＰＩＸなどの市場平均のこ
と）の値動きと同じように動くファンドに投資して資産運用をする方法です。
つまりインデッ... |
インデックスファンド
インデックスファンドとは日経平均やＴＯＰＩＸなどの市場平均の値動きと同じ
ように値段が動く投資信託のことをいいます。
例えば日経平均が１５０００円から１６０００... |
インフレ
インフレとは物の値段が上がってお金の価値が下がることをいいます。
インフレでお金の価値が下がると今まで５０円で買えていたものが７０円払わな
いと買えないというよ... |
運用会社（投資信託会社）
資産運用の世界でいう運用会社とは投資信託を実際に作っている会社のことを指
します。ですので別名で投資信託会社などと呼ばれたりもします。
有名なところでは、日興ア... |
運用レポート
運用レポートとは投資信託がここ何ヶ月でどれくらい基準価格や純資産総額が変
化しているのかを確認するものです。
運用レポートはネット証券の場合、そのネット証券のサ... |
エクスポージャー
エクスポージャーには自分の金融資産を「さらすもの」「露出するもの」という
意味があります。いったいこれはどういうことでしょうか？
皆さんは価格リスクのことを知っ... |
エコファンド
現在空前のエコブームですが、皆さんは投資の世界にもエコブームが来ているこ
とを知っていますか？それがエコファンドというものです。
エコファンドはエコに対する取り... |
エマージングファンド
エマージングファンドとはエマージング諸国に投資をしているファンドのことで
す。エマージング諸国には次の国や地域があります。
・中国
・韓国
・インド
・ＡＳＥＡＮ... |
円高リスク
円安リスクとは、為替が円安になることによって損をしてしまうというリスクで
す。
円安になるということは円の価値が下がるということです。円の価値が下がると
物価が... |
オープン型（追加型）
オープン型（追加型）とはいつでも株や投資信託を追加購入できる物を指します。
基本的には株や投資信託はオープン型であることが多いですが、そうでないもの
もたまに存在します。... |
オプション取引
オプション取引という言葉を最近聞くようになりました。いったいオプション取
引とは何のことなのでしょうか？
オプション取引は、ある一定の日、又は期間において特定の... |
オルタナティブ投資
オルタナティブ投資とは伝統的な投資方法とは全く異なる投資方法です。
株式や債券、投資信託などで行う伝統的な投資は、基本的に値が安い時に買って
高いときに売ること... |
外貨ＭＭＦ
外貨ＭＭＦとは償還日（元本が帰ってくる日）までの期間が短い信用力の高い外
国の債権や、価格変動の少ない外国の商品を組み込んだ投資信託のようなもので
す。
基本的... |
外貨資産
外貨資産とは名の通り外国の通貨や株式、債券などの資産のことです。
これからの資産運用ではこの外貨資産を持つことは必須になってきます。なぜな
ら外貨資産を持たない... |
外貨預金
外貨預金というものは巷でよく耳にすると思います。外貨預金とは名の通り円の
代わりにドルやユーロなどで預金をする方法です。最近では銀行などが高金利で
外貨に分散投資をで... |
外国株式
外国株式とはその名の通り外国の会社の発行している株式のことをいいます。
日本株式よりもリターンが高い場合が多いような気がしますが、そのかわり手数
料が高い気もし... |
外国為替保証金取引（ＦＸ）
外国為替保証金取引とは通称ＦＸ と呼ばれるものです。最近人気の投資方法で、
ネット証券が普及してから個人投資家に大人気です。
ですが外国為替保証金取引はリスクが高... |
外国債券
外国債券とは名の通り外国の会社の債券のことです。
債券とは国や地方団体、事業会社などが資金を調達するときに、その見返りとし
て元本（投資した額全額)返済や利息を条... |
外国人投資家
ニュースなどを見ているとよく「外国人投資家」という言葉が出てきます。しか
もこの「外国人投資家」は市場に多大な影響を与えているみたいです。いったい
「外国人投資家」と... |
買いバイアス
買いバイアスとは株式の「買い」のほうに意識が集中している状態をいいます。
ちなみに世の中の株式投資に関する情報は明らかに買いバイアスです。
皆さんは株式を「売る... |
格付け
格付けとは会社の信用ランクのことです。格付けのランクは全部で約９種類あり
ます。
１．ＡＡＡ
２．ＡＡ
３．Ａ
４．ＢＢＢ
５．ＢＢ
６．Ｂ
７．ＣＣＣ
８．ＣＣ
９．Ｃ... |
確定拠出型年金
皆さんは確定拠出型年金のことはご存知でしょうか？
確定拠出型年金とは自分で自分の年金を運用する制度のことです。今までは企業
が勝手に年金を貯めていてくれましたが... |
株価収益率（ＰＥＲ）
株価収益率（ＰＥＲ）とは株価と企業の収益率を比較する尺度のことです。
（株価）÷（１株あたりの利益）＝（株価収益率）
で求めることができます。
も... |
株価純資産倍率（ＰＢＲ）
株価純資産倍率（ＰＢＲ）とは１株あたりの純資産に対し、株価が何倍まで買わ
れているかを表したものです。
つまり
（株価）÷（１株あたりの純資産)＝（株価純資産倍率）... |
株式投信
株式投信とは名の通り株式のみを含んだ投資信託の事を指します。
投資信託には基本的に株式のみを含んだ株式投信と、債券のみを含んだ債券ファ
ンドがあります。
... |
為替レートの変動
為替レートの変動とは為替差益・為替差損のことをいいます。つまりは為替の変
動によって起こる利益や損益のことをいうのです。
わかりやすいように為替差益の具体例を紹... |
カントリーリスク
カントリーリスクとはその地域での政治的、経済的な変化によるリスクのことで
す。カントリーリスクは基本的に株式投資をするときに考慮する必要があります。
例えばその... |
元本確保型投信
元本確保型投信とは元本（投資した額）の一部が減らないように保障されている
投資信託のことです。
例えば投資金額の９０％の元本が確保されているという商品があるとします。こ... |
管理会社（信託銀行）
管理会社とは投資信託の資産を管理している信託銀行のことです。
管理会社は運用会社（投資信託会社）が出す指示に運用の指図に従って、株式や
債券などの管理、売買に伴... |
機関投資家
投資家は主に２種類に分かれます。私たちのように個人が投資をしている「個人
投資家」と、会社に雇われて仕事として投資をしている「機関投資家」に分かれ
るのです。ではいっ... |
基準価額
基準価額とは株や投資信託（ファンド）の値段のことをいいます。
例えば投資家の皆さんが１０人いて、一口１万円の投資信託をそれぞれ５口買っ
たとします。そうすると１... |
期待値
期待値とは高校の数学でやる確率の分野に出てくるものです。
例えば２０％の確率で１００万円もらえるが８０％の確率で０円しかもらえない
という場合があるとします。
... |
期待リターン
期待リターンとは過去のデータから１年間にどれくらいのリターンが期待できる
かを予想したものです。
もちろん予想ですからそのリターンが必ず得られるとは限りません。しかし自分... |
グロース株
グロース株とは今はそれほどでもないが将来成長する可能性がある株式の事を指
します。また業界全体が成長している場合もあります。
ですがこの将来成長する可能性がある... |
クーポン債とゼロクーポン債
皆さんはクーポン債とゼロクーポン債の違いをご存知でしょうか？
債権にはクーポンサイトゼロクーポン債があります。クーポン債はお金を貸す代
わりに利息（クーポン）が... |
繰上げ償還
皆さんは投資信託が消える可能性があることを知っていますか？今保有している
投資信託が消えてしまう可能性があるのです。
これを繰上げ償還といいます。繰り上げ証券と... |
ゲームオーバーリスク
ゲームオーバーリスクとは投資信託や株の値動きが大きすぎて、資産運用を続け
られなくなるリスクのことをいいます。
ほとんどの場合資産のバランスを考えないままに投資... |
コア・サテライト戦略
コア・サテライト戦略とはインデックスファンドを中心(コア）に資産を分配して、
それにアクティブファンドを少しプラスする（サテライト）方法を指します。
インデックス... |
公社債投信
公社債投信とは組み入れ銘柄の中に株式を一切含まない投資信託のこと
をいいます。
株式の代わりに何を含んでいるかというと、債券（国債、社債など）を中心に運
用しています。... |
公募価格
公募価格とはＩＰＯ株を買うときの値段のことです。ＩＰＯ株とは新規に上場す
る会社の株のことです。
ＩＰＯ株に投資する人はあらかじめ決められた公募価格を見てそのＩＰＯ株を買... |
効率的な市場
効率的な市場とは企業の情報がすぐに株価に反映されてくる市場のことをいいま
す。
どういうことかというと、何か企業が不正などの失態を犯したときに、すぐにそ
の企業の... |
国内籍投信
国内籍投信とは国内の会社で運用されている投資信託のことです。
巷で売られている投資信託はほとんど国内籍投信ですが、中には外国の会社で運
用されている外国籍投信もあります。... |
個人のバランスシート
バランスシートというものをご存知でしょうか？
バランスシートとは貸借対照表と呼ばれています。バランスシートでは企業や個
人の資産を左に、負債と資本を右に分けて分... |
個人向け国債
個人向け国債とは日本国が発行する国債です。２００３年３月から３ヶ月毎に発
行されています。
最低１万円から買えて１０年満期です。１０年満期ということは１０年待てば利... |
固定金利と変動金利
債権に投資する場合は固定金利と変動金利というものを考えなくてはなりません。
固定金利の債券の場合はあらかじめ保有期間と金利が固定されています。つまり
「３年間保... |
コモディティ
皆さんはコモディティという言葉を聞いたことがあるでしょうか？
おそらく聞いたことはあるけど何のことだかわからないという人が多いのではな
いでしょうか？実はつい最... |
コンテンツファンド
コンテンツファンドとはコンテンツ（映画、アイドル、ラーメンなど）を投資対
象とした投資信託のことです。
これらのファンドはそれぞれ映画ファンド、アイドルファンド... |
債券ファンド
債券ファンドとは名の通りいろいろな債券を集めた投資信託(ファンド）のことです。
昔は債券ファンドというものの数はあまり多くはありませんでしたが、最近は実
にさまざまな種... |
再生系ファンド
再生系ファンドとは経営の思わしくない会社に資金を提供し、経営にも参加して
その会社を再生させ、そこから利益を得るファンドです。
再生系ファンドでは投資家から資金... |
最大損失リスク
最大損失リスクとはすべての資産をある資産に投資した場合、一年間でどれだけ
減る可能性があるかということです。
過去のデータ（１９８５年～２００３年のインデックス... |
財務諸表
財務諸表とはいわゆる会社の決算書のことです。株式投資家はこの財務諸表を見
て投資するかを判断します。
主に貸借対照表（B/S）、損益計算書（P/L）、キャッシュ・フロー... |
債務超過
債務超過とは企業でいえば倒産、個人でいえば自己破産のことです。
会社でも個人でも赤字が続くと余剰金がマイナスになって、資本金を食い尽くし
ます。これが債務超過です。... |
さわかみ投信
さわかみ投信という投資信託会社をご存知でしょうか？
もし知っている方がいたら、その人はかなり資産運用について勉強している方で
す。おそらくあまり聞いたことがない... |
シーズンストック
シーズンストックとは季節によって株価が変化する株式のことです。
例えばビール、アイスクリーム、エアコンなどを売っている会社は夏に強いこと
が多いです。ですから夏... |
指値注文
指値注文とは個別株式に投資するときの注文のやり方の１つです。
指値注文は株式を買うときに、その株をいくらで買うかを事前に決定しておいて
注文する方法です。
... |
塩漬け株
塩漬け株とは現在の値段が買ったときの値段よりも下がってしまっている株のこ
とです。
自分が買った株が値下がりしてしまうのは少しテンションが落ちますが、ある程
度... |
時価総額
時価総額という言葉は多くの皆さんは聞いたことがあると思います。でもその意
味は知っていますか？
時価総額とはある企業の株価に発行済株式数を掛けたものです。
... |
時価評価
時価評価とは今持っている自分の資産がどれぐらいなのかを自分で調べることで
す。ネット証券の場合はポートフォリオなどがありますのですぐに見ることがで
きます。
投... |
資産設計
資産設計とはほぼ資産運用という言葉と同じ意味です。マネックス証券の内藤忍
という人が「内藤忍の資産設計塾」という本を出してからこの言葉が流行り始め
たのだと個人的には... |
実績分配
実績分配とは簡単に言うと「利息はそのファンドの実績によって決まりますよ」
ということです。
「そんなの当たり前でしょ」と思う人もいるかもしれませんが、銀行とか郵便局... |
シャープレシオ
シャープレシオとはどれくらいのリスクでどのくらいのリターンをあげたのかと
いうことを調べるときに役立つ数値です。
例えば過去５年間の成績が同じリターンであったフ... |
ジャスダック（ＪＡＳＤＡＱ）
ジャスダック（ＪＡＳＤＡＱ）とは２１世紀になって初めてできた証券取引所で
す。もともとは株式店頭市場でしたが、２００４年１２月１３日から証券取引所
になりました。
... |
ジャンクボンド
皆さんはジャンクボンドという言葉をご存知でしょうか？
ジャンクとは「がらくた」という意味です。おそらくジャンクフード（ファース
トフードなどのこと）のジャンクと... |
受益証券
受益証券とは投資信託において、分配を受ける権利など受益者の権利が書かれて
いる証券のことです。株で言うと、株券に相当するものだと考えることができま
す。
受益証... |
純資産総額
純資産総額とはとは投資信託の（資産総額－負債総額）のことです。
例えば投資家の皆さんが１０人いて、一口１万円の投資信託をそれぞれ
５口買ったとします。そうすると... |
証券化商品
証券化商品とは基本的な株や債券、投資信託以外の投資対象のことを指します。
例えば金、ワインファンド、アニメファンドなどです。
これらの証券化商品に投資することを... |
証券総合口座
証券総合口座とはその名の通り証券会社の口座のことです。ここにお金を振り込
むことによって、株式や投資信託を購入する準備が整います。
お金の流れは次のようになりま... |
上場
上場とは、株式や債券などの証券やその他の商品などを取引所（市場）において
売買可能にすることのことをいいます。
株式を上場する場合は株式公開（ＩＰＯ）ともいい、... |
上場投資信託（ＥＴＦ）
上場投資信託とは、日経平均株価（日経225）や東証株価指数（TOPIX）などの株
価指数とほぼ同じ値動きをする投資信託で、株式のように市場の取引時間中に自
由に売買することができます。... |
上場廃止
上場廃止とは名の通り上場を取りやめになるということです。最近では堀江隆文
氏で有名になったライブドアが上場廃止になっています。
基本的に上場というものは東証など... |
上場不動産投資信託（ＲＥＩＴ）
上場不動産投資信託とは不動産バージョンの投資信託です。一般にＲＥＩＴと呼
ばれます。
普通の投資信託の場合株式や債券などを集めた投資信託ですが、ＲＥＩＴの場合
... |
譲渡性預金
譲渡性預金とは、銀行の定期預金の一つです。簡単に言うと、他人への譲渡が可
能な特別なタイプの預金のこと。ＣＤということもあります。
最低預金額は５０００万円以上... |
新規公開株式（ＩＰＯ株）
新規公開株式とは別名ＩＰＯ株と呼ばれています。名の通りこれから上場しよう
としている会社の株式の事を指します。
最近は相場が良いせいか新規公開株式（ＩＰＯ株）を... |
申告分離課税
申告分離課税とはどのようなものでしょうか？
普通私たちは給与や不動産、株式の配当などの所得に税金を払っています。それ
に対して私たちは株式の値上がりによる利益に... |
信託財産留保金
信託財産留保金とは、投資信託（ファンド）を売って得たお金の一部をファンド
のために残しておくという制度のことです。
ではなぜこのような制度が必要なのでしょうか？
... |
信託報酬
信託報酬とは投資信託（ファンド）を買ったときに、毎年払わなければならない
手数料のことをいいます。
信託報酬（ファンド）の割合は投資信託によって違って、大体０．... |
信用取引
信用取引とは一定の資金を保証金としてその何倍ものお金を借り、そのお金で株
式投資をする方法のことをいいます。いわゆるレバレッジ（てこの原理）投資と
いうやつです。
... |
信用リスク
信用リスクとは会社がつぶれたときに株式が紙くず同然になってしまうリスクの
ことをいいます。
今の時代はどんな大会社でもつぶれる可能性のある時代です。株式というものは... |
スイッチング
スイッチングとは今保有している投資信託（ファンド）や株を売却して、そのお
金で他の投資信託（ファンド）や株を購入することを言います。
スイッチングするときに気を... |
スクリーニング
スクリーニングとは膨大な量の株式の中から、自分で条件を定めて自分にあった
株式を探す作業の言葉のことです。もともとは生物学の言葉らしいです。
日本全体の上場会社... |
ストップ高・ストップ安
ストップ高（安）とは何らかの理由で株価が急激に値上がり（値下がり）してし
まうのを防ぐ制度のことをいいます(値幅制限といいます）。株価が１日で急激に
変化してしまうと、... |
スプレッド
スプレッドとは金利や価格の差のことを言います。
例えば１００円でドルを買いたい人と、１０３円でドルを売りたい人がいた場合
この２つのスプレッドは３円です。
... |
スワップ金利
外国為替証拠金取引（ＦＸ）で出てくるのがスワップ金利です。スワップ金利と
は取引する２国間の金利差のことをいいます。スワップポイントとも言います。
例えば米ドル... |
正規分布
正規分布とはいろいろな現象をデータにしてグラフにすると、ちょうど鈴が吊ら
れているような形になる現象のことをいいます。
例えば同じ品種の果物の重さを量った場合、... |
政府系ファンド
皆さんは政府系ファンドという言葉を聞いたことはあるでしょうか？政府系ファ
ンドはソブリン・ウエルス・ファンド (Ｓｏｖｅｒｅｉｇｎ Ｗｅａｌｔｈ Ｆｕｎｄ、ＳＷＦ）とも
... |
相関係数
相関係数とは２つの資産グループの関係を数値に表したものです。これを見ると
資産運用で分散投資が必要な理由が良くわかります。
相関係数は－１～１の間を取ります。... |
損切り
損切りとは自分が買ったときの値段よりも下がってしまっている株式やファンド
を売ってしまうことを言います。
例えば次のような場合です。ある株式を１万円で買ったとし... |
卵は１つのかごに盛るな
あなたは「卵は１つのかごに盛るな」という格言を知っていますか？
卵というものはとても割れやすい食べ物です。うっかり地面に落としたりする
とすぐに割れてしまって... |
単位型（ユニット型）
単位型（ユニット型）とは投資信託の分類の１つです。単位型の投資信託は一定
の期間でしか投資家を募集していません。なのでその期間が過ぎるともうその投
資信託は買うことが... |
短期投資
短期投資とは名の通り短期で株式や投資信託を保有し、利益を上げようとするも
のです。これの反対に長期投資というものがあります。
短期投資で一番極端なのは今流行のデ... |
チャーリズ・エリス
チャールズ・エリスという人を知っているでしょうか？
チャールズ・エリスはインデックスファンド投資の生みの親といわれています。
チャールズ・エリスは「敗者のゲーム ... |
中国株
中国株は最近かなりブームです。なぜなら最近の中国は経済発展のスピードがと
ても速く、世界中から注目されているからです。また北京オリンピックもありま
す。
では中... |
追加型（オープン型）
追加型の投資信託とはいつでも売ったり買ったりでき、追加で投資をできる投資
信託のことです。オープン型ともいいます。
現在売られている投資信託はほとんどこの追加型... |
積み立て投資
積み立て投資とは、長期にかけて株式や投資信託にお金を積み立てていく方法の
ことをいいます。簡単にいうと毎月の貯金を銀行にではなく株式や投資信託に投
資していくということです。... |
積み立てリバランス
積み立てリバランスとは、資産のバランスが崩れてしまったときに積み立てをし
ながらそのバランスを元に戻す方法のことです。
資産運用をしていると、ある資産が値上がり... |
ディスクロージャー
ディスクロージャーとは企業の情報を公開することです。最近は企業の社会的責
任が重要視されているため、このディスクロージャーが重要になっています。
一般的に企業は... |
デイトレード
デイトレードとは短期で株式や投資信託の売買を繰り返す方法のことをいいます。
最近はよくマスコミでも取り上げられたので知っている人は多いかと思います。
デイトレー... |
定性的分析
定性的分析とは株式投資をするときに行う分析方法の１つです。もう１つは定量
的分析と呼ばれています。
定性的分析は実際に会社の内部の情報を得て、それを分析し、将来... |
定量的分析
定量的分析とは株式を買うときに使う方法の１つです。または定量分析というこ
ともあります。
定量的分析は会社の財務内容（業績推移、成長性、効率性など）や、資本金、業... |
テクニカル分析
テクニカル分析とはチャートを使って儲かりそうな株式を選ぶ方法です。株式投
資をしている個人投資家の中ではテクニカル分析をしている人が一番多いのでは
ないでしょうか？
... |
デフレ
デフレとはデフレーションの略で、物の値段がどんどん下がっていく状態をいい
ます。１００円マックや、牛ドン２９０円などはデフレの影響です。
最近までの日本はずっと... |
デリバティブ取引
デリバティブ取引とは最近よく聞く言葉です。日本語では金融派生商品と呼ばれ
ています。
デリバティブ取引には大きく分けて３種類あります。
・先物取引
・オプション取引... |
投資者保護基金
投資者保護基金とは証券会社がもしも破綻したときに投資家の資金を保証する制
度のことです。
証券会社は投資家から預かったお金と、自分たちの会社の資産を分けて管理して... |
投資信託
投資信託とは投資家から集めたお金を運用して利益を分配するような仕組みの商
品です。
投資信託を運用するのはプロのファンドマネージャーと呼ばれる人たちで、投資
家... |
投資専門家
世の中には投資専門家と呼ばれる人たちがいます。この人たちはどの株式が今後
値上がりするのかを予想したり、個人投資家の人たちにアドバイスを与えたりし
ます。
もち... |
東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）
東証株価指数とは通称ＴＯＰＩＸと呼ばれているものです。日経平均株価指数と
同じで、日本全体の株価が上がっているのか、下がっているのかの目安を示して
くれるものです。
... |
東証マザーズ
東証マザーズとは新興企業向けの市場のことです。最近では成長著しいベンチャ
ー企業などが次々とこの東証マザーズに上場していきます。
東証マザーズのほかに、ＪＡＳＤ... |
特定口座
特定口座という言葉を聞いたことがあるでしょうか？
どこかで聞いたことがあるような・・・。そうですね。おそらく証券会社の口座
を開いたときに出てきたのではないかと思います。... |
トップダウンアプローチ
トップダウンアプローチとは資産運用を始めるときの手法の一つです。
皆さんは資産運用を始めるときにまず何を調べるでしょうか？いきなり日本の会
社の状況を調べるでし... |
トラッキングエラー
トラッキングエラーとは、インデックスファンドの値動きがインデックス（日本
だったら日経平均やＴＯＰＩＸ）とどれくらい開いているかを表したものです。
インデックス... |
取引残高報告書
取引残高報告書とは自分か使っている証券会社から３ヶ月毎に送られてくる報告
書のことです。自分が今どの資産をどれくらい保有しているのかがわかるように
なっています。... |
トリプル安
トリプル安とは株式、為替、債券の値段が同時に下がることをいいます。
株式の値段が下がるとは、日本の場合、日経平均株価やＴＯＰＩＸの値段が下が
ることを指します。
... |
ドルコスト平均法
ドルコスト平均法とは株式や投資信託を使って資産運用をするときの運用方法の
１つです。
ドルコスト平均法を簡単に説明すると、毎月一定額を同じ株式や投資信託に長期
... |
成行注文
成行注文とは株式を注文するときの方法のひとつです。もう１つ指値注文という
方法があります。
成行注文とは「値段はいくらでもいいから＊＊銘柄を＃＃株買いたい」という風... |
日経平均株価指数
日経平均株価指数とは皆さんよく聞く言葉だと思います。毎日のニュースでは日
経平均が上がった下がったなどよく言われています。
日経平均株価指数は、東京証券取引所に... |
日本株式
日本株式とは名前の通り日本の会社が発行している株式のことです。日経平均株
価指数やＴＯＰＩＸなど日本に市場に含まれている会社が発行している株式はす
べて日本株式です。
... |
日本債券
日本債券とは日本の会社が発行している債券のことです。個人向け国債とか日本
の社債というものも日本債券に含まれます。
債券とは国や地方団体、会社などが投資家にする... |
日本テクニカルアナリスト協会
日本テクニカルアナリスト協会とは毎年テクニカルアナリスト試験を実施してい
る特定非営利活動法人（ＮＰＯ法人）のことです。
テクニカル分析の普及を目的としている団... |
ニューヨーク証券取引所
ニューヨーク証券取引所とはニューヨークのウォール街にある世界最大の証券取
引所です。上場されている会社の数は約２８００社で、世界中の会社が上場して
います。
世... |
日本版４０１Ｋ
日本版４０１Ｋという言葉はもう知っているでしょうか？
日本版４０１Ｋとは日本の確定拠出年金のことです。２００１年１０月に確定拠
出年金法が施行され、新しい年金制... |
認知的不協和
認知的不協和という言葉があります。
これは自分の都合のように物事を解釈してしまうことをいいます。投資をしてい
てなかなか成果が出ないと「自分は悪くない、市場が悪... |
ノーロード
ノーロードとは購入（販売）手数料が無料であるという事を指します。特に購入
（販売）手数料が無料の投資信託のことをノーロードファンドといいます。
資産運用で大切な... |
バイ・アンド・ホールド戦略
バイ・アンド・ホールド戦略とは、長期的に株式や投資信託を保有して値上がり
するのを待つ方法のことです。
あの大富豪で有名なウォーレン・バフェットがやっていること... |
ハイイールド債
ハイイールド債とは信用力が低い割りに高いリターンが期待できる債券のことで
す。ジャンク債とも呼ばれることがあります。
一般に債券は株式よりもリスクが低いと考えら... |
配当金
配当金とは株式や投資信託を買った後、その株式や投資信託が値上がりしたとき
に投資家に分配されるお金のことです。
株式会社は利益を上げるとその利益の一部を株式を持... |
配当利回り
配当利回りとは株式による年間の配当を株価で割ったものです。
（配当利回り）＝（年間の配当）÷（株価）
もし現在株価が１００００円で、配当が年１００円で... |
バランスファンド
バランスファンドとは株式、債券、外貨資産などをあらかじめバランスよく組み
合わせてある投資信託のことです。
普通に株式、債券、外貨ＭＭＦなどを買う場合はそれらの... |
バリュー株
バリュー株とは比較的割安な株式のことをいいます。つまり本来ならもっと高い
値段が付いているはずなのに安く売られている株式のことです。
ですがこの割安というのをど... |
バンガード
バンガードとは世界で一番規模の大きいインデックスファンドの投資運用会社で
す。正式名称はザ・バンガード・グループです。
１９７５年にアメリカで設立されて、現在は... |
販売会社
販売会社とは証券会社や銀行など投資信託を実際に売っている会社のことです。
例えばマネックス証券、野村證券、ソニーバンクなどたくさんあります。
販売会社は投資家か... |
販売（購入）手数料
販売(購入）手数料とは投資信託を買うときに掛かる手数料のことです。販売(購
入）手数料は大体０％～３％ぐらいの場合が多いです。
投資信託の手数料は販売(購入）手数料... |
非効率的な市場
非効率的な市場とは会社の成績がすぐにその会社の株価に反映されない市場のこ
とをいいます。
例えばある会社が不祥事を起こしたというニュースが流れたときに、もうすでに... |
標準偏差
標準偏差とは投資信託や株式のリターンが期待値からどれだけバラツキがあるか
を数値にしたものです。
標準偏差の数値の値が大きいほどリターンのバラツキが大きくて、数値が小さい... |
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）とは個人の資産運用や金融情報に関する相
談を受け、アドバイスなどをする職業のことです。
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）には... |
ファンダメンタルズ分析
ファンダメンタルズ分析とは株式投資を行うときに用いる投資方法です。
ファンダメンタルズ分析を簡単に言うと、自分で企業の財務諸表や経営を分析し
て割安な株式を買う方法です。... |
ファンド格付け
ファンド格付けとは個別の会社に対しての格付けではなく、ファンドに対しての
格付けのことです。
主に外貨ＭＭＦや公社債投資信託、株式投資信託に対して格付けがつけられます。... |
ファンドマネージャー
ファンドマネージャーとは投資信託、特にアクティブファンドを運用する人たち
のことを言います。
ファンドマネージャーは投資家から預かったお金をいろいろな株式、債券に分散... |
フィデリティ
フィデリティとはアクティブファンドの運用で有名なアメリカの証券会社です。
フィデリティ証券という証券会社が日本にもありますが、それはフィデリティグ
ループの日本法人です。... |
フェアバリュー
フェアバリューとは適正価格のことです。
つまり株式のフェアバリューであれば、その会社の価値と株式の値段が相応であ
る状態のことをいいます。
例えば昔起こっ... |
美人投票
「美人投票」という言葉をご存知でしょうか？
有名な経済学者であるケインズは、株式投資は投票者が１００枚の写真の中から
最も容貌の美しい６枚を選び、その選択が投票... |
ピーターリンチ
ピーターリンチという人を知っているでしょうか？
ピーターリンチはアメリカで一番成功したといわれるファンドマネージャーです。
マゼランファンドという世界最大のアク... |
ブックビルディング方式
ブックビルディング方式とは、主にＩＰＯ株式投資のときに良く出てくる言葉で
す。ＩＰＯ株式とは新たに上場される会社の株式のことです。
新たに株式が上場される場合、... |
複利運用
複利運用とは長期投資をする上でのキーワードになります。
例えば１万円を年率５％で運用する場合、１年後は１０５００円になっています。
そして２年後は１１０００円、... |
ブラックマンデー
ブラックマンデーとは１９８７年１０月１９日におきたニューヨーク・ダウの大
幅な下落の事を指します。なんと１日の取引で何度５０８ドルも平均株価が下が
りました。
... |
分散投資
分散投資とは１つの株式に資産を投資するのではなく、なるべく多くの株式に資
産を分配して投資をする方法のことです。
基本的に分散投資をすることでリスクを減らすこと... |
分配金
分配金とは投資信託の運用による利益を投資家に分配したものです。株式におけ
る配当だと思ってもらうといいと思います。
分配金は直接現金で換金される場合と、その投資... |
分別管理
分別管理とは投資家から預かった資金を証券会社の自己資本とは明確に分けて管
理する方法のことを言います。これは平成１０年に法律で定められることになり
ました。
こ... |
ベンチマーク
ベンチマークとは投資信託を評価するための基準のことです。日本株式型の投資
信託のベンチマークは、日経平均株価指数やＴＯＰＩＸなどの市場平均が有名で
す。
例えば... |
ポートフォリオ
ポートフォリオとはどの資産にどれくらいの割合で投資するかといった投資配分
のことをいいます。
投資を始めた人の中にはいきなり日本の株式を買ってしまう人がいますが、それ... |
ボトムアップアプローチ
ボトムアップアプローチとは、投資をするさいに企業の財務状況調査、データ解
析、会社訪問などをしてその企業の将来性を見込んだ上で投資をする方法のこと
です。
ボト... |
マーケットタイミング戦略
マーケットタイミング戦略とは、株式が値下がりしているときに多く買い、株式
が値上がりしているときにその株式を売るという戦略のことです。
多くの人は株式のチャート... |
マーケットリスク
価格リスク、金利リスク、為替リスクを合わせてマーケットリスクといいます。
この３つのリスクは市場（マーケット）が変化して起こるものだからです。
価格リスクは購入... |
毎月分配型ファンド
毎月分配型ファンドとは株式の配当のように毎月分配金が出る投資信託のことを
言います。
投資信託には分配金を現金で投資家に分配する場合と、そのまま再投資する場合
... |
マザーズ
マザーズ（東証マザース）とは東京証券取引所が１９９９年１２月に開いた株式
市場のことです。
主にＩＴ系やバイオ系などの将来性のある会社を上場の対象にしています。会社... |
満期償還
満期償還とは債券を売るときに関係ある用語です。
債券は基本的に「５年間しっかりと預ければ利息０．５％もらえる」のように投
資をする期間をあらかじめ決めて投資をします。... |
無リスクリターン
無リスクリターンとはリスクが０の状態でのリターンの事を言います。名前その
ままですね（笑
日本の場合は銀行預金や郵便貯金などのことを言います。この２つは流動性資産... |
モーニングスター
モーニングスターというサイトは投資信託の情報を集めたサイトです。約２００
０個のファンドについての情報が無料で確認することが出来ます。
また自分に最適な運用利回... |
目論見書
目論見書とは投資信託を買うときに必ず見ないといけないものです。目論見書に
は投資信託の投資対象、運用方針、販売（購入）手数料、信託報酬などの重要な
情報が書かれています。... |
モニタリング
モニタリングとは自分の資産の状態をチェックすることです。
株式や投資信託の価値は日々動いています。なのでそれによって私たちの資産の
価値もいろいろ変化してしまうのです。... |
休むも相場
「休むも相場」という格言を知っているでしょうか？
投資を始めたばかりの人は毎日株価が気になると思います。これは当たり前です。
自分が投資した株式や投資信託の値段... |
やれやれ売り
やれやれ売りとは持っていた株式の値段が下がっていたが、やっと購入金額の値
段に戻ったのでこのタイミングで売ってしまおうという売り方の事を指します。
投資家として... |
山高ければ谷深し
投資の世界には「山高ければ谷深し」という言葉があります。
これはなんとなく想像がつくかもしれません。株式投資においては、値上がりが
急であればある程その後の値下... |
有望銘柄
有望銘柄とは簡単に言うと有名な大手の会社の株式などのことです。例えば日本
だったらトヨタ、ソニー、任天堂、松下電器、などです。
多くの人はこのような有望銘柄を買... |
預託証券
預託証券という言葉をご存知でしょうか？
預託証券とは海外市場で取引されている代替証券のことです。日本ではソニーが
始めてアメリカのニューヨーク証券取引所に預託証... |
ライフスタイルファンド
日本でも確定拠出年金制度が始まりました。それに伴ってライフスタイルファン
ドというものが出てきました。
ライフスタイルファンドはファンドオブファンズの一種です。... |
ラップ口座
最近良く聞くラップ口座という言葉、皆さんは知っていますか？
ラップ口座のラップはサランラップのラップと同じです。つまりwrap（包み込む）
という意味です。おそらく語... |
ランダムウォーク
ランダムウォークという言葉を聞いたことがあるでしょうか？もしかしたら『ウォ
ール街のランダムウォーカー』という本で聞いたことがあるかもしれません。
ランダムウォ... |
利食い
利食いとは買った株式や投資信託を値上がりしたときに売って利益を得ることで
す。
ですが投資の世界において利食いほど難しいものはありません。
なぜならその株... |
リスク
資産運用で使うリスクという言葉は普段使っている意味とは少し異なります。
普段使うリスクという言葉は「失敗する可能性」という意味が強いです。スポー
ツでリスクの高... |
リスク許容度
リスク許容度とは「リスクをどれだけ取れるのか？」ということです。
例えば若い人が資産運用を始める場合、ある程度高いリスクの商品を入れても大
丈夫なのでリスク許容... |
リスクプレミアム
リスクプレミアムとは、リスクゼロの商品とリスクをとってリターンを得る商品
とのリターンの差のことをいいます。
例えば無リスク商品の典型である普通預金のリターンを... |
リバランス
リバランスとは自分の資産配分のバランスが崩れたときに修正する方法のことで
す。
最初に資産配分を決めたとしても、それぞれの資産の価値は日々変化するので、
資産の... |
流動性資産
流動性資産とは銀行貯金や郵便貯金、ＭＲＦなどのことをいいます。
流動性資産の特徴はいつでもどこでもお金を預けたり引き出したりできる点です。
また、金利はほとんど... |
流動性リスク
流動性リスクとは売りたいときに売れない、買いたいときに買えないというリス
クのことです。
株式投資や投資信託は基本的にいつでも売買ができますので、流動性リスクはゼ... |
レーティング
レーティングとは株式や投資信託を評価するランクのようなものです。投資信託
のレーティングで有名なものはモーニングスターのレーティングです。
モーニングスターのレ... |
レバレッジ効果
レバレッジ効果とはてこ（レバレッジ）の原理を利用した投資方法のことを言い
ます。
てこの効果とはどういうことかというと、少ない資金で多くの資金を動かせると
いうことです。... |
ローソク足
ローソク足とは株式投資のテクニカル投資の時に使う方法です。
テクニカル投資とは株価の値動きを書いたチャートを見ながら買う銘柄を決める
という方法で、デイトレード... |
ＢＲＩＣｓ
ＢＲＩＣｓとは
Ｂ＝ブラジル
Ｒ＝ロシア
Ｉ＝インド
Ｃ＝中国
といった現在まだ発展途上の成長国などのことを言います。そのような国はまだ
たくさんあるので... |
ＥＴＦ（株価指数連動型上場投資信託受益証券）
ＥＴＦ（Exchange Traded Fund)とは株価指数連動型上場投資信託受益証券のこと
です。
といってもわからないですよね・・・。簡単に言うと株式のように取引される投
資信託のことです。... |
ＦＸ（外国為替保証金取引）
ＦＸとは外国為替保証金取引のことです。最近個人投資家の間でとても人気のあ
る商品です。
私はＦＸをやらないのであまり詳しくは知りませんが、とてもハイリスクハイリ ... |
ＩＰＯ株（新規公開株式）
ＩＰＯ株とは新規公開株式のことです。つまり上場しようとしている会社の株式の
ことです。最近ではこのＩＰＯ株に投資をして一山当てようとしている人が増え
ています。
... |
ＭＭＦ（マネーマーケットファンド）
ＭＭＦとはＭａｎｅｙ Ｍａｒｋｅｔ Ｆｕｎｄ（マネーマーケットファンド）の
略で短期の公社債などで運用する投資信託のことです。
投資信託なのでリスクが全くないとは... |
ＭＲＦ（マネー・リザーブ・ファンド）
ＭＲＦとはＭｏｎｅｙ Ｒｅｓｅｒｖｅ Ｆｕｎｄ(マネー・リザーブ・ファンド）のことです。
証券会社の口座にお金を振り込むとそのお金はＭＲＦに送られます。ＭＲＦは短
... |
ＭＳＣＩコクサイ
ＭＳＣＩコクサイとはモルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル
社が算出している国際的なインデックス（株価指数）のことです。日本以外の先
進国２２カ国の上場... |
ＰＢＲ（株価純資産倍率）
ＰＢＲとはＰｒｉｎｃｅ Ｂｏｏｋ Ｖａｌｕｅ Ｒａｔｉｏの略で、株価純資産倍率と呼ばれ
るものです。
どういうことかというと、１株あたりの純資産に対して今の株価... |
ＰＥＲ（株価収益率）
ＰＥＲとはＰｒｉｃｅ Ｅａｒｎｉｎｇｓ Ｒａｔｉｏの略で株価収益率のことです。
株価と企業の収益率を比較する尺度のことで、市場平均や業種平均、過去のＰＥ
Ｒと比較... |
ＲＥＩＴ（上場不動産投資信託）
ＲＥＩＴとは上場不動産投資信託のことです。最近割と人気の商品で、手ごろな
価格で不動産に投資できるという点が好評です。
「不動産投資をして家賃収入で暮らす」
... |
ＳＲＩファンド
ＳＲＩファンドが今注目を集めています。ＳＲＩとはＳｏｃｉａｌ Ｒｅｓｐｏｎｓｉｂｌｅ
Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔの略で、社会的責任投資のことです。
企業がコーポ... |
ＴＡＡ（タクティカル・アセットアロケーション）
ＴＡＡとはタクティカル・アセットアロケーションの略です。
タクティカル・アセットアロケーションは普通のアセットアロケーションとは少
し異なります。
普通の... |
ＴＯＰＩＸ（東証株価指数）
ＴＯＰＩＸ（トピックス）とは東証株価指数というもので、名前ぐらいは聞いた
ことがあるでしょう。
ＴＯＰＩＸは日経平均株価指数みたいなものです。ＴＯＰＩＸに登録してある会... |
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